1.1.2 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
1.歷史沿革與監(jiān)管對(duì)象
中國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)，成立于2003年4月。2003年通過《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式實(shí)施。2006年10月31日，通過了該法的修正案。
2.監(jiān)管職責(zé)
（1）依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；
（2）依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；
（3）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理；
（4）依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；
（5）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況；
（6）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為；
（7）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理；
（8）會(huì)同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；
（9）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布；
（10）對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；
（11）開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)；
（12）對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組；
（13）對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷；
（14）對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢；對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)；
（15）對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締；
（16）負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作；
（17）承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。
3.監(jiān)管理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)
（1）監(jiān)管理念：管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度
（2）監(jiān)管目標(biāo)：銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)
通過審慎有效的監(jiān)管保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益；增進(jìn)市場(chǎng)信心；增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解；努力減少金融犯罪。
（3）監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：良好監(jiān)管要促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；要努力提升我國(guó)金融業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力; 對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理,有所為，有所不為，減少一切不必要的限制; 鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)、反對(duì)無序競(jìng)爭(zhēng); 對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制; 要高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。
往年試題：
下列屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念的是:( abde )
a.管風(fēng)險(xiǎn) b.提高透明度 c.管機(jī)構(gòu) d.管法人e、管內(nèi)控
銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的基本目標(biāo)(b )
a 對(duì) b 錯(cuò)
(d)年中國(guó)人民銀行對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會(huì)。
a、2000
b、2001
c、2002
d、2003
(b)負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。
a、中國(guó)人民銀行
b、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
c、國(guó)務(wù)院
d、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括（cd）。
a、保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不倒閉
b、最大限度地?cái)U(kuò)大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模
c、促進(jìn)銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運(yùn)行
d、維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心
4. 監(jiān)管措施
（1）市場(chǎng)準(zhǔn)入
機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入：批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更
業(yè)務(wù)準(zhǔn)入：批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍以及開辦新的產(chǎn)品和服務(wù)
高級(jí)管理人員準(zhǔn)入：對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高管人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。
往年試題：
下列屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入的有:( abd )
a.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 b.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入 c.法人準(zhǔn)入 d.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入 e.技術(shù)準(zhǔn)入
（2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，通過收集有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)數(shù)據(jù)資料，運(yùn)用一定的技術(shù)方法，研究分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的總體狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，并對(duì)其穩(wěn)健性進(jìn)行評(píng)價(jià)。
（3）現(xiàn)場(chǎng)檢查
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的帳表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析、檢查、評(píng)價(jià)和處理的一種監(jiān)管手段。
（4）監(jiān)管談話
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說明。
（5）信息披露監(jiān)管
銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。
往年試題：
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)性和合規(guī)性進(jìn)行分析、檢查、評(píng)價(jià)和處理，這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的（a）。
a、現(xiàn)場(chǎng)檢查
b、監(jiān)管談話
c、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
d、信息披露監(jiān)管
信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)披露（abcd）。
a、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況
b、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
c、董事變更情況
d、其他重大事項(xiàng)