一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)。理財(cái)師的職業(yè)道德準(zhǔn)則中的第一要點(diǎn)就是理財(cái)師要遵紀(jì)守法。參見教材P32。

【該題針對(duì)“法律知識(shí)的重要性”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查個(gè)人理財(cái)活動(dòng)的法律關(guān)系主體。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即金融機(jī)構(gòu)和客戶。參見教材P33。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查自然人的民事行為能力。不滿十周歲的未成年人是無民事行為能力人， 由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。參見教材P35。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查對(duì)不安抗辯權(quán)的理解。不安抗辯權(quán)：應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以中止履行：①經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化;②轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù);③喪失商業(yè)信譽(yù);④有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。當(dāng)事人沒有確切證據(jù)中止履行的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。甲有確鑿證據(jù)表明乙無力付款，所以甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供相應(yīng)的擔(dān)保。參見教材P39。

【該題針對(duì)“合同法律關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查先履行抗辯權(quán)。先履行抗辯權(quán)：當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求。參見教材P39。

【該題針對(duì)“合同法律關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查合同的訂立。當(dāng)事人依法可以委托代理人訂立合同。 所以，B說法有誤。參見教材P38。

【該題針對(duì)“合同法律關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查格式條款合同。采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)該條款予以說明。格式條款是當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋。對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)做出不利于提供格式條款的一方的解釋。格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。參見教材P38。

【該題針對(duì)“合同法律關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查不動(dòng)產(chǎn)登記管理。依法屬于國(guó)家所有的自然資源，所有權(quán)可以不登記，選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤。參見教材P41。

【該題針對(duì)“物權(quán)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散。個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散，由投資人自行清算或者由債權(quán)人申請(qǐng)人民法院指定清算人進(jìn)行清算，投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前十五日內(nèi)書面通知債權(quán)人，無法通知的， 應(yīng)當(dāng)予以公告。參見教材P47。

【該題針對(duì)“個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配原則及相關(guān)要求。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)和四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣。參見教材P52。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查不同銷售渠道的行為規(guī)范。商業(yè)銀行對(duì)超過65歲(含)的客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。參見教材P53。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查基金銷售人員資格的相關(guān)要求。城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金 從業(yè)資格的人員不少于20人。參見教材P56。

13、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查基金宣傳管理及相關(guān)要求。電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。參見教材P58。

【該題針對(duì)“基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理。手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件辦理。 參見教材P71。

【該題針對(duì)“個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查《個(gè)人外匯管理辦法》經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理?！秱€(gè)人外匯管理辦法》第十二條規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。參見教材P67。

【該題針對(duì)“個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查《個(gè)人外匯管理辦法》個(gè)人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理。境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局審核，可以開立外國(guó)投資者專用外匯賬戶。參見教材P68—69。

【該題針對(duì)“個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理。根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》可知，個(gè)人購(gòu)匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備。 參見教材P69。

【該題針對(duì)“個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查法律配置資源的具體形式。法律配置資源的方法是明確主體、確認(rèn)產(chǎn)權(quán)和規(guī)范物權(quán)以及債權(quán)。第一，法律將人們按照一定依據(jù)劃分為具有特定屬性的主體;第二，法律規(guī)定人們對(duì)物的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，如公有、共有和私有;第三，法律規(guī)范人們處理物權(quán)的行為，如占有、使用、收益 和處分;第四，法律使人們的社會(huì)關(guān)系上升為法律關(guān)系，即法定權(quán)利和義務(wù)關(guān)系;第五，法律約束人們的行為，即假定、處理和制裁;第六，法律規(guī)范有國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施。所以，法律是人們的行為規(guī)范。參見教材P32-33。

【該題針對(duì)“法律知識(shí)的重要性”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查理財(cái)師實(shí)際工作中主要涉及的法律。理財(cái)師實(shí)際工作中主要涉及的法律包括《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)信托法》等。參見教材P33。

【該題針對(duì)“中國(guó)的法律體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 ACDE

【答案解析】

本題考查法人的分類。《民法通則》以法人活動(dòng)的性質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)，將法人分為企業(yè)法人、機(jī)關(guān)法人、事業(yè)單位法人和社會(huì)團(tuán)體法人。參見教材P35。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 AE

【答案解析】

本題考查企業(yè)法人的性質(zhì)。企業(yè)法人是指以盈利為目的，獨(dú)立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人。在我國(guó)，公司法人是最重要的企業(yè)法人形式，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司。本題中只有AE屬于企業(yè)法人性質(zhì)。參見教材P35。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查法人代理或指定代理終止的情形。有下列情形之一的，法定代理或者指定代理終止：①被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力;②被代理人或者代理人死亡;③代理人喪失民事行為能力;④指定代理的人民法院或者指定單位取消指定;⑤由其他原因引起的被代理人和代理人之間的監(jiān)護(hù)關(guān)系消滅。參見教材P37。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

本題考查無效合同。有下列情形之一的，合同無效：①一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益;②惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益;③以合法形式掩蓋非法目的;④損害社會(huì)公共利益;⑤違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。A屬于可撤銷合同。參見教材P38。

【該題針對(duì)“合同法律關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查動(dòng)產(chǎn)的概念。動(dòng)產(chǎn)是指可以移動(dòng)的有形財(cái)產(chǎn)，如飛機(jī)、船舶、汽車、電視機(jī)等。選項(xiàng)E屬于不動(dòng)產(chǎn)。參見教材P40。

【該題針對(duì)“物權(quán)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 ABD

【答案解析】

本題考查可以出質(zhì)的權(quán)利。債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：

(一)匯票、支票、本票;

(二)債券、存款單;

(三)倉(cāng)單、提單;

(四)可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán);

(五)可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán);

(六)應(yīng)收賬款;

(七)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

參見教材P43。

【該題針對(duì)“物權(quán)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查夫妻婚姻關(guān)系期間，歸夫妻共同所有的財(cái)產(chǎn)。夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的下列財(cái)產(chǎn)，歸夫妻共同所有： 工資、獎(jiǎng)金;生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的收益;知識(shí)產(chǎn)權(quán)的收益;繼承或贈(zèng)與所得的財(cái)產(chǎn)，但《婚姻法》第十八條第三項(xiàng)規(guī)定的除外;其他應(yīng)當(dāng)歸共同所有的財(cái)產(chǎn)。參見教材P45。

【該題針對(duì)“婚姻法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 ACE

【答案解析】

本題考查有限合伙企業(yè)的知識(shí)。有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成，普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。參見教材P48。

【該題針對(duì)“個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 ABD

【答案解析】

本題考查合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財(cái)產(chǎn)份額的情形。有下列情形之一的，合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)向合伙人的繼承人退還被繼承合伙人的財(cái)產(chǎn)份額：繼承人不愿意成為合伙人;法律規(guī)定或者合伙協(xié)議約定合伙人必須具有相關(guān)資格，而該繼承人未取得該資格;合伙協(xié)議約定不能成為合伙人的其他情形。合伙人的繼承人為無民事行為能力或者限制民事行為能力人的，經(jīng)全體合伙人一致同意，可以依法成為有限合伙人，普通合伙企業(yè)依法轉(zhuǎn)為有限合伙企業(yè)。全體合伙人未能一致同意的，合伙企業(yè)應(yīng)當(dāng)將被繼承合伙人的財(cái)產(chǎn)份額退還該繼承人。參見教材P49。

【該題針對(duì)“個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查禁止性規(guī)定。理財(cái)師作為商業(yè)銀行的主要營(yíng)銷人員，不得因?yàn)闋I(yíng)銷指標(biāo)的壓力，而將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售、將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售、將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售，不得違反國(guó)家利率管理政策進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)。參見教材P53。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查商業(yè)銀行開展理財(cái)服務(wù)的法律責(zé)任。商業(yè)銀行開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照本辦法第七十四條規(guī)定釆取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款;涉嫌犯罪的，依法移送 司法機(jī)關(guān)：

(1)違規(guī)開展理財(cái)產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的;

(2)泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的;

(3)挪用客戶資產(chǎn)的;

(4)利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的;

(5)其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的。參見教材P54—55。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

本題考查保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售的原則。理財(cái)師在進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售時(shí)，需遵守“銷售前需要了解你的客戶”、“銷售中要透明公開、有依有據(jù)”、“銷售后要建立歸檔制度、積極處理客戶投訴”的原則。參見教材P62。

15、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

1.擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率;

2.利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買指定的保單;

3.使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人;

4.串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人;

5.對(duì)其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)作出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;

6.代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù);

7.挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi);

8.兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);

9.中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他損害保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人利益的行為。參見教材P64。

【該題針對(duì)“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 AD

【答案解析】

本題考查《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》個(gè)人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理。個(gè)人與其直系親屬賬戶間資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理，B錯(cuò)誤。本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯，C錯(cuò)誤。個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理，E錯(cuò)誤。 參見教材P72。

【該題針對(duì)“個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

本題考查《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》個(gè)人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理。個(gè)人開立外國(guó)投資者投資專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶及投資并購(gòu)專用賬戶等資本項(xiàng)目外匯賬戶及賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外應(yīng)經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。參見教材P72。

【該題針對(duì)“個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

三、判斷題

1、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)。本題表述正確。在產(chǎn)品銷售的過程中，理財(cái)師需要遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于各種理財(cái)產(chǎn)品銷售行為的相關(guān)規(guī)定，在為客戶進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃時(shí)需要了解《保險(xiǎn)法》、《遺產(chǎn)法》等相關(guān)法律知識(shí)。因此熟悉掌握工作中所涉及的法律法規(guī)，便成為理財(cái)師開展一切理財(cái)活動(dòng)的基礎(chǔ)。參見教材P32。

【該題針對(duì)“法律知識(shí)的重要性”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查中國(guó)的法律體系。本題表述正確。在理財(cái)師的實(shí)際工作中主要涉及法律體系中的法律和行政法規(guī)兩部分。參見教材P33。

【該題針對(duì)“中國(guó)的法律體系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查個(gè)人理財(cái)活動(dòng)的法律關(guān)系主體。本題表述正確。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)：金融機(jī)構(gòu)和客戶。參見教材P33。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查自然人的民事行為能力。不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人是限制民事行為能力人，可以進(jìn)行與他的精神健康狀況相適應(yīng)的民事活動(dòng)。參見教材P35。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查民事法律關(guān)系介紹的相關(guān)內(nèi)容。本題表述正確。金融機(jī)構(gòu)和客戶是兩個(gè)平等的民事主體，金融機(jī)構(gòu)為客戶進(jìn)行的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，是基于二者之間確定的民事活動(dòng)。參見教材P33。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查代理的相關(guān)內(nèi)容。本題表述正確?！睹穹ㄍ▌t》第六十三條規(guī)定：公民、法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為。代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為。被代理人對(duì)代理人的代理行為，承擔(dān)民事責(zé)任。參見教材P36。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查委托代理人的概念。本題表述正確。委托代理人按照被代理人的委托行使代理權(quán)，法定代理人依照法律的規(guī)定行使代理權(quán)。參見教材P36。

【該題針對(duì)“民事法律關(guān)系介紹”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查合同的訂立。當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。參見教材P38。

【該題針對(duì)“合同法律關(guān)系”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查《物權(quán)法》的實(shí)施。本題表述正確?！段餀?quán)法》于2007年3月16日十屆人大五次會(huì)議通過，分五編十九章，對(duì) 物權(quán)的設(shè)立、所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，于2007年10月1日開始施行。參見教材P40。

【該題針對(duì)“物權(quán)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查《婚姻法》與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條的內(nèi)容。夫妻對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)約定歸各自所有的，夫或妻一方對(duì)外所負(fù)的債務(wù)，第三人知道該約定的，以夫或妻一方所有的財(cái)產(chǎn)清償。參見教材P46。

【該題針對(duì)“婚姻法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查《婚姻法》與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條的內(nèi)容。本題表述正確。離婚時(shí)，一方隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、毀損夫妻共同財(cái)產(chǎn)，或偽造債務(wù)企圖侵占另一方財(cái)產(chǎn)的，分割夫妻共同財(cái)產(chǎn)時(shí)，對(duì)隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、 毀損夫妻共同財(cái)產(chǎn)或偽造債務(wù)的一方，可以少分或不分。離婚后，另一方發(fā)現(xiàn) 有上述行為的，可以向人民法院提起訴訟，請(qǐng)求再次分割夫妻共同財(cái)產(chǎn)。參見教材P46。

12、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條。本題表述正確。個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散，由投資人自行清算或者由債權(quán)人申請(qǐng)人民法院指定清算人進(jìn)行清算。參見教材P47。

【該題針對(duì)“個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法和合伙企業(yè)法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查理財(cái)產(chǎn)品宣傳管理的相關(guān)要求。本題表述正確。理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過往平均業(yè)績(jī)及最好、最差業(yè)績(jī)。參見教材P51。

14、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查理財(cái)產(chǎn)品宣傳管理的相關(guān)要求。本題表述正確。金融機(jī)構(gòu)向客戶表述的收益率測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明、清晰，不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間，誤導(dǎo)客戶。參見教材P51。

【該題針對(duì)“商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品涉及的重要法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查基金宣傳管理及相關(guān)要求。本題表述正確。基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。參見教材P57。

【該題針對(duì)“基金代銷業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理。本題表述正確。個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下外匯收支分為經(jīng)營(yíng)性外匯收支和非經(jīng)營(yíng)性外匯收支。 參見教材P69。

【該題針對(duì)“個(gè)人外匯管理涉及的法律法規(guī)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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