答案部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查股票。B股是以人民幣表明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣(mài)，在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的股票。參見(jiàn)教材P146。

2、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查國(guó)債。國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式。參見(jiàn)教材P135。

3、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查保險(xiǎn)。通過(guò)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)直接向客戶(hù)銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員，應(yīng)當(dāng)是持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)的銀行銷(xiāo)售人員。其中，投資連結(jié)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)至少有1年以上的保險(xiǎn)銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)，接受過(guò)不少于40小時(shí)的專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，并無(wú)不良記錄。參見(jiàn)教材P132。

4、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金的分類(lèi)。QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場(chǎng)進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。參見(jiàn)教材P129。

5、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金的分類(lèi)。被動(dòng)型基金一般不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，以復(fù)制跟蹤對(duì)象的表現(xiàn)，因此，被動(dòng)型基金通常被稱(chēng)為“指數(shù)基金”。參見(jiàn)教材P128。

6、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查基金的分類(lèi)。80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。參見(jiàn)教材P127。

7、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金。基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。參見(jiàn)教材P127。

8、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及法律約束。2005年來(lái)，以銀監(jiān)會(huì)為主體的監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)了一系列的規(guī)章制度和通知對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行了監(jiān)管。參見(jiàn)教材P124。

9、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查債券型理財(cái)產(chǎn)品。債券型理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶(hù)容易理解。參見(jiàn)教材P121。

10、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類(lèi)。開(kāi)放式產(chǎn)品是按交易類(lèi)型分類(lèi)的。參見(jiàn)教材P120。

11、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查銀行理財(cái)產(chǎn)品的概念。銀行理財(cái)產(chǎn)品，是商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶(hù)群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷(xiāo)售的資金投資和管理計(jì)劃。參見(jiàn)教材P117。

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查貴金屬。黃金T+D產(chǎn)品的特點(diǎn)：交易時(shí)間靈活;交易多樣化，有做空機(jī)制;保證金模式——利用杠桿方式，較實(shí)物黃金投入資金少;無(wú)交割時(shí)間限制，減少了操作成本。參見(jiàn)教材P142。

2、

【正確答案】 AC

【答案解析】

本題考查銀行代理信托產(chǎn)品的概念。信托按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托。參見(jiàn)教材P139。

3、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】

本題考查基金的分類(lèi)。成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別有：投資目的不同、投資工具不同、資產(chǎn)分布不同、派息情況不同。參見(jiàn)教材P128。

4、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查基金的特點(diǎn)。基金具有的特點(diǎn)：集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理;組合投資、分散投資;利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨(dú)立托管、保障安全。參見(jiàn)教材P126-127。

5、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查另類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。另類(lèi)資產(chǎn)是指除傳統(tǒng)股票、債券和現(xiàn)金之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、私募股權(quán)基金、大宗商品、巨災(zāi)債券、低碳產(chǎn)品、酒和藝術(shù)品等。參見(jiàn)教材P123。

6、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

本題考查貨幣型理財(cái)產(chǎn)品。貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。參見(jiàn)教材P121。

三、判斷題

1、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查信托類(lèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況。信托產(chǎn)品是為滿(mǎn)足客戶(hù)特點(diǎn)需求而設(shè)計(jì)的，個(gè)性化較強(qiáng)，并且缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，因而流動(dòng)性比較差。參見(jiàn)教材P139。

2、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查國(guó)債。由于以國(guó)家財(cái)政信譽(yù)作擔(dān)保，國(guó)債的信譽(yù)度非常高，其收益率一般被看做是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)利率體系中的基準(zhǔn)利率之一。參見(jiàn)教材P135。

3、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查保險(xiǎn)。分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于利率的波動(dòng)和保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率、預(yù)定投資回報(bào)率和預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用。參見(jiàn)教材P133。

4、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查基金的分類(lèi)。成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象常常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品;收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品。參見(jiàn)教材P128。

5、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品。結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率通常取決于掛鉤資產(chǎn)(掛鉤標(biāo)的)的表現(xiàn)。參見(jiàn)教材P122。

6、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類(lèi)。期次類(lèi)產(chǎn)品只在一段銷(xiāo)售時(shí)間內(nèi)銷(xiāo)售，比如委托期為一周或一年的產(chǎn)品，到期后利隨本清，產(chǎn)品存續(xù)期結(jié)束。參見(jiàn)教材P120。

編輯推薦：

2019年8月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

2019年11月證券從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間10月14日至11月8日

（責(zé)任編輯：）

共3頁(yè),當(dāng)前第2頁(yè)  第一頁(yè)  前一頁(yè)  下一頁(yè)