二、多項選擇題

61、在回購協(xié)議市場中，可以作為回購證券標的有（ ）。

A.國庫券

B.商業(yè)票據

C.股指期權合約

D.股指期貨合約

E.大額可轉讓定期存單

【答案】ABE

【解析】在證券回購協(xié)議中，作為標的物的主要是國庫券等政府債券或其他有擔保債券，也可以使商業(yè)票據、大額可轉讓定期存單等其他貨幣市場工具。參見課本P6。

62、我國已經建成的多層次的股票市場包括（ ）。

A.主板市場

B.中小企業(yè)板市場

C.創(chuàng)業(yè)板市場

D.股指期貨市場

E.股指期權市場

【答案】ABC

【解析】目前，我國的股票市場主體由上海證券交易所和深圳證券交易所組成，包括主板市場、中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場。此外，代辦股份轉讓市場（即所謂的"三板市場"）也是我國有組織的股份轉讓市場。參加課本P14。

63、根據利率的風險結構理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（ ）不同。

A.違約風險

B.流動性

C.所得稅

D.期限結構

E.收益率曲線

【答案】ABC

【解析】上海銀行同行業(yè)拆放利率是中國人民銀行希望培育的基準利率體系，是由信用等級較高的銀行組成報價團，按照自主報出的人民比同業(yè)拆出利率計算確定的算數平均利率，是單利、無擔保、批發(fā)行利率。參見課本P34。

65、下列金融機構中，由中國證券交易委員會負責監(jiān)督管理的有（ ）。

A.保險公司

B.證券經營機構

C.期貨經營機構

D.信用合作社

E.證券投資基金管理公司

【答案】BCE

【解析】保險公司由保監(jiān)會監(jiān)管，信用合作社由銀監(jiān)會監(jiān)管。參見課本P58。

66、下列金融業(yè)務運營模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務電子模式的有（ ）。

A.網上銀行

B.手機銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網基金

E.家居銀行

【答案】ABCE

【解析】傳統(tǒng)金融業(yè)務電子化模式的本質是內部管理的自動化和信息化，例如網上銀行、手機銀行、電話銀行、家居銀行等。參加課本P64。

67、根據中國銀行監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，我國商業(yè)銀行在理財產品銷售中的禁止性行為有（ ）。

A. 采取回扣的方式銷售理財產品

B.向客戶出售保本型理財產品

C.將存款單獨作為理財產品銷售

D.銷售人員代替客戶簽署文件

E.通過買賣理財產品調節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)督套利

【答案】ACDE

【解析】我國商業(yè)銀行可以向客戶出售保本型理財產品。參見課本P76。

68、下列金融活動中，屬于商業(yè)銀行資產管理范疇的有（ ）。

A.發(fā)行債券

B.交納法定存款準備金

C.證券回購

D.債券投資

E.優(yōu)化貸款期限結構

【答案】BDE

【解析】AC屬于商業(yè)銀行負債管理范疇。參見課本P79。

69、下列說法中，屬于證券私募發(fā)行有點的有（ ）。

A.市場流動性強

B.節(jié)省發(fā)行費用

C.發(fā)行條款靈活

D.縮短發(fā)行時間

E.受法律法規(guī)的約束少

【答案】BCDE

【解析】私募發(fā)行相對于公墓發(fā)行有以下優(yōu)點：簡化了發(fā)行手續(xù)；避免公司商業(yè)機密泄露；節(jié)省發(fā)行費用；縮短了發(fā)行時間；發(fā)行條款靈活，較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款；比公開發(fā)行更有成功的把握等。A錯誤，流動性較差。參見課本P103。

70、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（ ）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金

【答案】AB

【解析】根據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。參見課本P113。

71、在管理運用或處分信托財產時，我國信托公司可以采取的方式有（ ）。

A.買入返售

B.出售

C.存放同業(yè)

D.租賃

E.以對外借款的目的將信托財產用于質押

【答案】ABCD

【解析】信托公司管理運用或處分信托財產時，可以依照信托文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進行，但不得以對外借款的目的將信托財產用于質押。參見課本P132。

72、關于融資租賃合同特征的說法，正確的有（ ）。

A.融資租賃合同是諾成合同

B.融資租賃合同是有償合同

C.融資租賃合同可單方解除

D.融資租賃合同是雙務合同

E.融資租賃合同是要式合同

【答案】ABDE

【解析】融資租賃合同主要具有以下特征：（1）融資租賃合同是諾稱合同、要式合同。（2）融資租賃合同是雙務、有償合同。（3）融資租賃合同是不可單方解除的合同。參見課本P142。

73、金融工程的主要領域有（ ）。

A.金融產品創(chuàng)新

B.金融體制改革

C.金融風險管理

D.資產定價

E.離岸貨幣借貸

【答案】ACD

【解析】金融工程的應用領域包括金融產品創(chuàng)新、資產定價、金融風險管理、投融資策略設計、套利等。同時需要說明的是金融工程并不是金融機構的專利，其應用主體既包括金融機構也包括個人投資者和實體企業(yè)。參見課本P151。

74、如果某中國個人投資者只購買了以美元計價的股票，則該投資者承擔的市場風險有（ ）。

A.利率風險

B.匯率風險中的交易風險

C.匯率風險中的這算風險

D.匯率風險中的經濟風險

E.投資風險

【答案】BE

【解析】市場風險包括匯率風險、利率風險和投資風險三種類型。匯率風險是指有關主體在因實質性經濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內發(fā)生意外變動，而蒙受實際經濟損失的可能性。匯率風險細分為以下三種類型：交易風險、折算風險、經濟風險。一是交易風險，是指有關主體在因實質性經濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內發(fā)生意外變動，而蒙受實際經濟損失的可能性。二是折算風險，又稱會計風險，是指有關主體（主要是跨國公司）在因合并財務報表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時間內發(fā)生意外變動，而蒙受賬面經濟損失的可能性。三是經濟風險，這是比交易風險和折算風險更為復雜的一種匯率風險。有關企業(yè)在長期從事年復一年、循環(huán)往復的國際經營活動中，如果未來的現金收入流和現金支出流在貨幣上不相匹配，則必然會發(fā)生不同貨幣之間的相互兌換或折算風險。投資風險是指有關主體在貨幣資金借貸中，因利率在借貸有效期中發(fā)生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性風險。投資風險是指有關主體在股票市場、金融衍生品市場進行投資中，因股票價格、金融衍生品價格發(fā)生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性。根據此題，只有BE符合題意。參見課本P166。

75、存款創(chuàng)造倍數的實現要基于若干假設條件，這些假設條件主要有（ ）。

A.固定匯率制度

B.全額準備金制度

C.部分準備金制度

D.券款對付結算制度

E.非金額現金結算制度

【答案】CE

【解析】上述存款創(chuàng)造倍數基于兩個假設：一是部分準備金制度，如果是全額準備金，商業(yè)銀行就沒有可貸放的在資金，存款創(chuàng)造就無法進行；二是非全額現金結算制度，如果商業(yè)銀行與儲戶之間實行全額現金結算，存款創(chuàng)造也就無法進行。參見課本P185。

76、如果IS、LM和BP曲線存在共同的交點，則在該點上各曲線所代表的子市場同時處于均衡狀態(tài)，這些子市場有（ ）。

A.貨幣市場

B.商品市場

C.黃金市場

D.外匯市場

E.股票市場

【答案】ABD

【解析】表明國內商品市場、貨幣市場和外匯市場同時處于均衡。參見課本P189。

77、貨幣政策可供選擇的中介目標（ ）。

A.利率

B.貨幣供應量

C.基礎貨幣

D.存款準備金

E.再貼現率

【答案】AB

【解析】通常而言，貨幣政策的中介目標體系一般包括利率、貨幣供應量。參見課本P213。

78、根據商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標，我國商業(yè)銀行收益合理性的監(jiān)管指標有（ ）。

A.凈利息收入

B.總利息收入

C.成本收入比

D.資產利潤率

E.資本利潤率

【答案】CDE

【解析】根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國關于收益合理性的監(jiān)管指標包括：其一，成本收入比，即營業(yè)費用與營業(yè)收入之比，不應高于35%，其二，資產利潤率，即凈利潤與資產平均余額之比，不應低于0.6%。其三，資本利潤率，即凈利潤與所有者權益平均余額之比，必應低于11%。參見課本P228。

79、我國人民幣對外幣升值，從理論上看，其可能的決定因素有（ ）。

A.我國的物價與國外的物價相比相對上升

B.我國的物價與國外的物價相比相對下降

C.我國的國際收支出現逆差

D. 我國的國際收支出現順差

E.市場上的預期人民幣貶值

【答案】BD

【解析】順差以及我國的物價與國外的物價相比相對下降導致人民幣升值，參見課本P244。

80、下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（ ）。

A.允許我國出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國企業(yè)對外直接投資的外匯管制

C.鼓勵高科技的外資流入

D.閑置低附加值的直接投資流入

E.嚴控國外投機熱錢流入

【答案】ABDE

【解析】順差就是出口大于進口，收入大于支出。要減少我國的國際收支順差，因此，要減少出口，增加進口。限制外資流入，鼓勵流出。因此此題選擇ABDE。參見課本P244。

（責任編輯：xy）

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