二、多項(xiàng)選擇題

61、 我國(guó)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)有( )。

A. 證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券登記結(jié)算公司

D. 信托公司

E.財(cái)務(wù)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

解析：同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者相當(dāng)廣泛，商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)都是同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要參與者。我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與機(jī)構(gòu)包括中資大型銀行、中資中小型銀行、證券公司、基金公司、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)(如城市信用社、農(nóng)村信用社、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司、資產(chǎn)管理公司、社?；?、投資公司、企業(yè)年金、其他投資產(chǎn)品等)。

62、 2013年1月16日以來(lái)，我國(guó)多層次股票市場(chǎng)包括( )。

A. 主板市場(chǎng)

B.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.期貨市場(chǎng)

D. 中小企業(yè)板市場(chǎng)

E.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D, E

解析：我國(guó)股票市場(chǎng)包括主板市場(chǎng)、中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，2013年1月6日后，新增全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。

63、 關(guān)于期限結(jié)構(gòu)理論中預(yù)期理論的說(shuō)法，正確的有( )。

A. 短期利率的預(yù)期值是相同的

B.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)

C.不同期限的利率波動(dòng)幅度相同

D. 短期債券的利率一定高于長(zhǎng)期利率

E.長(zhǎng)期債券的利率等于預(yù)期的短期利率的平均值

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, E

解析：預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于未來(lái)不同的時(shí)間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。預(yù)期理論表明，長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)。

64、 根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)假說(shuō)，有效市場(chǎng)的類型包括( )。

A. 弱式有效市場(chǎng)

B.半弱式有效市場(chǎng)

C.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

D. 強(qiáng)式有效市場(chǎng)

E.超強(qiáng)式有效市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

解析：有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為市場(chǎng)可以分為弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)和強(qiáng)式有效市場(chǎng)。

65、 我國(guó)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的銀行制度，在這種制度下，我國(guó)商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有( )。

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.匯兌業(yè)務(wù)

D. 結(jié)算業(yè)務(wù)

E.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, B, D

解析：分業(yè)經(jīng)營(yíng)的銀行制度下，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)。

66、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況的指標(biāo)有( )

A. 流動(dòng)性比例

B.單一集團(tuán)客戶授信集中度

C.累計(jì)外匯敞口頭寸比

D. 流動(dòng)性缺口率

E.核心負(fù)債比例

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, D, E

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率指標(biāo)。

67、 下列方法中，屬于國(guó)際銀行業(yè)通行的前瞻性動(dòng)態(tài)資產(chǎn)負(fù)債管理方法的有( )。

A. 缺口分析

B.情景模擬

C.流動(dòng)性壓力測(cè)試

D. 久期分析

E.外匯敞口與敏感性分析

標(biāo)準(zhǔn)答案： B, C

解析：目前，國(guó)際銀行業(yè)較為通行的資管負(fù)債管理辦法主要包括缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析三種基礎(chǔ)管理方法，以及情景模擬和流動(dòng)性壓力測(cè)試兩種前瞻性動(dòng)態(tài)管理辦法。

68、 下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有( )。

A. 期限中介

B.監(jiān)管中介

C.風(fēng)險(xiǎn)中介

D. 信息中介

E.流動(dòng)性中介

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D, E

解析：投資銀行是通過(guò)以下四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求功能：期限中介、風(fēng)險(xiǎn)中介、信息中介、流動(dòng)性中介。

69、 所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更屬于廣義的并購(gòu)范疇。下列并購(gòu)方式中，屬于所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更的有( )。

A. 交換發(fā)盤

B. 股權(quán)切離

C.股票回購(gòu)

D. 杠桿收購(gòu)

E.溢價(jià)購(gòu)回

標(biāo)準(zhǔn)答案： A, C, D

解析：所有權(quán)變更包括交換發(fā)盤、股票回購(gòu)、轉(zhuǎn)為非上市公司、杠桿收購(gòu)、管理層收購(gòu)。

70、 下列業(yè)務(wù)中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有( )。

A. 貸款證券化

B.備用信用證

C.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶

D. 票據(jù)發(fā)行便利

E.存款證券化

標(biāo)準(zhǔn)答案： C, E

解析：存款證券化、可轉(zhuǎn)讓支付命令屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新。貸款證券化和票據(jù)發(fā)行便利屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新;備用信用證屬于中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

（責(zé)任編輯：xy）