參考答案及解析

一、單項選擇題

1.B[解析]集合資產(chǎn)管理計劃運作時，嚴禁通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣。其他選項均符合集合資產(chǎn)管理計劃推廣安排的規(guī)定。本題正確答案為B。

2.A[解析]證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第210條的規(guī)定處罰，即責令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任。故A選項正確。

3.C[解析]證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。故C選項正確。

4.D[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險認知與承受能力和投資偏好等?？蛻艋橐鰧倏蛻綦[私，不在了解內(nèi)容之列。本題正確答案為D。

5.D[解析]上海證券交易所規(guī)定，各會員應(yīng)設(shè)立或指定專門的部門負責集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，集合資產(chǎn)管理計劃使用的專用交易單元應(yīng)歸屬其名下，并在集合資產(chǎn)管理計劃運作前5個工作日通過上海證券交易所網(wǎng)站會員會籍辦理系統(tǒng)完成部門內(nèi)信息的填報和專用交易單元的變更手續(xù)。故D選項正確。

6.B[解析]集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構(gòu)應(yīng)當至少每3個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的報告和托管報告，并報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故B選項正確。

7.D[解析]深圳證券交易所規(guī)定，每季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)以書面形式向深圳證券交易所報送集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告、集合資產(chǎn)管理計劃的交易監(jiān)控報告(如有)。

8.C[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在的風險主要有法律風險、市場風險、經(jīng)營風險和管理風險。本題正確答案為C。

9.B[解析]證券公司應(yīng)當在每年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故B選項正確。

10.B[解析]法律風險主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，如違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中有內(nèi)幕交易、操縱市場等行為，使證券公司受到法律制裁而導(dǎo)致?lián)p失。ACD選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的法律風險。與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理風險。

二、多項選擇題

1.ABD[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。

2.BCD[解析]集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有：(1)集合性，即證券公司與客戶是一對多;(2)投資范圍有限定性和非限定性之分;(3)客戶資產(chǎn)必須進行托管;(4)通過專門賬戶投資運作;(5)較嚴格的信息披露。故本題應(yīng)選BCD。

3.ABD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應(yīng)當主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。故ABD選項正確。

4.AC[解析]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當符合最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰的條件。故B選項說法錯誤。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當符合凈資本不得低于2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。故D選項說法錯誤。本題正確答案為AC。

5.ABCD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，除應(yīng)具備辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件外，還須按照《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會提出逐項申請。以上選項內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》對證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格條件的規(guī)定。本題正確答案為ABCD。

6.ABCD[解析]以上選項內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守的原則。本題正確答案為ABCD。

7.ABD[解析]證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。

8.ABC[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則：(1)公平公正、誠實守信;(2)健全制度、規(guī)范運作;(3)投資風險客戶自擔。故ABC選項正確。

9.AD[解析]根據(jù)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流動性需求，證券公司及其代理推廣機構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。故B選項不屬于開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為。證券公司自營業(yè)務(wù)搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易的，損害客戶利益，屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為，故C選項不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為。AD選項的做法均為證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所禁止的行為。本題正確答案為AD。

10.ACD[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種：為單一客h辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。故ACD選項正確。

三、判斷題

1.A[解析]證券公司集合資產(chǎn)管理公司的申報資料一式三份，報送中國證監(jiān)會兩份，證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)一份。證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定對申報材料進行審查，并由中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。

2.A[解析]證券公司負責集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值估值等會計核算業(yè)務(wù)，證券登記結(jié)算機構(gòu)進行復(fù)核。證券公司、托管機構(gòu)應(yīng)當按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定承擔集合資產(chǎn)管理計劃交易結(jié)算的最終交收責任。

3.B[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

4.A[解析]集合資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，集合計劃不展期;應(yīng)當終止集合資產(chǎn)管理計劃運營的，證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過戶和資金賬戶。

5.B[解析]定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當是符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶。

6.A[解析]客戶委托資產(chǎn)的來源、用途應(yīng)當合法。證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托的資產(chǎn)來源、用途不合法的，不得為其提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢的，應(yīng)當按照《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)定履行報告義務(wù)。

7.B[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。

8.A[解析]集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額。

9.A[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，遵循投資風險客戶自擔的原則，即定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益作出承諾。

10.B[解析]一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

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