為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

11．采用積極性投資戰(zhàn)略的資產(chǎn)管理人在預(yù)測(cè)市場(chǎng)將上漲時(shí)時(shí)（ ）。

A．提高β系數(shù)

B．降低β系數(shù)

C．保持β系數(shù)不變

D．不確定

12．證券投資基金是一種（ ）投資工具。

A．直接

B．間接

C．股權(quán)

D．債權(quán)

13．我國(guó)國(guó)內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金是（ ）。

A．國(guó)投瑞銀瑞?；?/p>

B．匯豐晉信2016基金

C．興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金

D．南方積極配置基金

14．基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（ ）進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。

A．基金托管人

B．基金管理人

C．投資咨詢公司

D.證券公司

15．基金是一種（ ）憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種（ ）憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

A．受益信用

B．信用受益

C．股權(quán)信用

D．信用股權(quán)

16．關(guān)于基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。

A．基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)應(yīng)與基金管理人的債務(wù)相抵消

B．對(duì)管理人不合規(guī)的投資指令拒絕執(zhí)行

C．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

D．與管理人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)造成損害的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

17．（ ）多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．營(yíng)業(yè)推廣

D．公共關(guān)系

18．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，這屬于（ ）的內(nèi)容。

A．銷售業(yè)務(wù)流程控制

B．監(jiān)察稽核控制

C．內(nèi)部環(huán)境控制

D．會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制

19．在進(jìn)行（ ）時(shí)使用債券互換的主要目的是通過(guò)債券互換提高組合的收益率。

A．主動(dòng)債券組合管理

B．被動(dòng)債券組合管理

C．積極債券組合管理

D．消極債券組合管理

20．如果投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤(rùn)的期限至（ ）。

A．4月15日

B．4月16日

C．4月17日

D．4月18日

答案及解析

11．A

[解析]積極性投資策略的管理人在預(yù)測(cè)市場(chǎng)將上漲時(shí)會(huì)提高β系數(shù)，降低基金現(xiàn)金持有比例，爭(zhēng)取獲得較高收益。

12．B

[解析]證券投資基金不同于股票債券等直接投資工具，它籌集資金主要投向證券市場(chǎng)，是一種間接投資工具。

13．A

[解析]我國(guó)國(guó)內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金—國(guó)投瑞銀瑞?；鹪?007年7月成立。

14．B

[解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負(fù)責(zé)按照基金合同的約定實(shí)施基金資產(chǎn)運(yùn)作，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。證券公司經(jīng)批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)基金代銷業(yè)務(wù)但是不能成為基金管理人。

15．A

[解析]基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人；銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

16．A

[解析]在保證基金財(cái)產(chǎn)安全的具體措施中有基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消的規(guī)定。

17．C

[解析]此題考查基金的促銷手段?；鸬拇黉N銷手段有人員推廣、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系。其中，營(yíng)業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金。

18．B

[解析]本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容。

19．C

[解析]債券互換是積極債券組合管理中的內(nèi)容，其包括三種形式：替代互換、市場(chǎng)間利差互換和稅差激發(fā)互換。因此題中選C。

20．C

[解析]依據(jù)有關(guān)法律文件，貨幣市場(chǎng)基金中當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不再享有基金的分配權(quán)益。具體而言就是，投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤(rùn)分配權(quán)益。

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