為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

31．2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為（ ）等基本類型。

A．股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

B．股票基金、債券基金、ETF、貨幣市場基金

C．平衡基金、指數(shù)基金、混合基金、股票基金

D．債券基金、指數(shù)基金、平衡基金、ETF

32．證券投資基金會(huì)計(jì)核算責(zé)任人為（ ）。

A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B．基金托管人

C．基金管理人

D．基金管理人與基金托管人

33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（ ）。

A．10%～20%

B．20%～30%

C．30%～50%

D．50%～70%

34．基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠，屬（ ）。

A．營業(yè)推廣

B．廣告促銷

C．公共關(guān)系

D．人員推銷

35．關(guān)于上市開放式基金(1OF)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。

A．是一種本土化創(chuàng)新

B．可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C．不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D．基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

36．債券的久期是指（ ）。

A．債券的票面到期時(shí)間

B．債券的信用等級(jí)

C．債券的加權(quán)到期時(shí)間

D．債券的價(jià)格波動(dòng)

37．基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（ ）。

A．基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B．公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

C．公司運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

D．基金運(yùn)作的所有環(huán)節(jié)

38．ETF的投資目標(biāo)是（ ）。

A．?dāng)M合某一指數(shù)而獲利

B．超越指數(shù)

C．提供盡可能多的套利機(jī)會(huì)

D．使ETF的規(guī)模擴(kuò)大

39．保本基金的投資目標(biāo)是（ ）。

A．獲得盡可能高的回報(bào)

B．使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

C．獲得市場平均收益

D．在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

40．投資基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)基金增長，這個(gè)作用是通過（ ）來實(shí)現(xiàn)。

A．提供就業(yè)機(jī)會(huì)

B．將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

C．購買大量消費(fèi)品

D．向工商企業(yè)提供信貸

答案及解析

31．【解析】答案為A。隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。

32．【解析】答案為D?；鸸芾砉臼亲C券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。同時(shí)，由于基金托管人對(duì)基金管理公司計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值以及基金業(yè)績報(bào)告負(fù)有復(fù)核責(zé)任，因此基金托管人也需要對(duì)所托管的證券投資基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，并將有關(guān)結(jié)果同基金管理公司相核對(duì)。

33．【解析】答案為D。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%～40%。

34．【解析】答案為A。營業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品?；痄N售中常用的營業(yè)推廣手段主要有：銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、激勵(lì)手段、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠等。其中，費(fèi)率優(yōu)惠是指基金管理人一般在持續(xù)營銷期間，或者在不同的交易渠道間(如網(wǎng)上銀行)，以更低的申購費(fèi)率吸引客戶，前提是這種優(yōu)惠應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管部門允許的范圍內(nèi)，不能進(jìn)行不正當(dāng)?shù)膬r(jià)格競爭。

35．【解析】答案為C。上市開放式基金(1OF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。1OF通過場外市場與場內(nèi)市場獲得的基金份額分別被注冊(cè)登記在場外系統(tǒng)與場內(nèi)系統(tǒng)，但基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實(shí)現(xiàn)在場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。

36．【解析】答案為C。久期是指一只債券的加權(quán)到期時(shí)間。它綜合考慮了到期時(shí)間、債券現(xiàn)金流以及市場利率對(duì)債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

37．【解析】答案為A。督察長履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

38．【解析】答案為A。交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，從而獲得收益。

39．【解析】答案為D。保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

40．【解析】答案為B。目前，我國金融結(jié)構(gòu)存在直接融資和間接融資相對(duì)失衡的矛盾，通過證券市場的直接融資比重較小，且有不斷萎縮的態(tài)勢(shì)。截至2007年底，超過17萬億元的儲(chǔ)蓄資金滯留在銀行系統(tǒng)，既增大了商業(yè)銀行的經(jīng)營壓力，不利于銀行體制的改革，也增大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)。證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。

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