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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求。)

1．基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（ ）。

A．基金代銷機(jī)構(gòu)

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份額持有人

2．持續(xù)推出各類產(chǎn)品，新形成的基金產(chǎn)品線通常歸為（ ）類型。

A．綜合式

B．平衡式

C．垂直式

D．水平式

3．投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般最早可于（ ）日到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A．T+3

B．T+1

C．T

D．T+2

4．公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（ ）。

A．規(guī)模大小

B．是否上市

C．資金是否公募

D．是否具有獨(dú)立法人資格

5．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)的規(guī)范不包括（ ）。

A．涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年

B．敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密

C．系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)按月備份

D．系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

6．契約型基金運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（ ）。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．基金持有人

7．基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額的（ ），應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A．25%

B．30%

C．20%

D．10%

8．開(kāi)放式基金首次募集，期限為該基金發(fā)售之13起（ ）內(nèi)。

A．4個(gè)月

B．3個(gè)月

C．2個(gè)月

D．1個(gè)月

9．基金管理公司投資決策的一般程序是（ ）。

A．公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告、投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃、基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

B．投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告、基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

C．基金投資部制定投資組合的具體方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議、投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告

D．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議、投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告、基金投資部制定投資組合的具體方案

10．基金資產(chǎn)估值需考慮的因素不包括（ ）。

A．估值頻率

B．交易時(shí)間

C．價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題

D．估值方法的一致性及公開(kāi)性

答案及解析

一、單項(xiàng)選擇題

1．【解析】答案為A。每只基金都會(huì)訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者(即基金份額持有人)的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

2．【解析】答案為D。常見(jiàn)的基金產(chǎn)品線類型有：水平式、垂直式和綜合式三種。水平式，即基金管理公司根據(jù)市場(chǎng)范圍，不斷開(kāi)發(fā)新品種，增加產(chǎn)品線的長(zhǎng)度，或擴(kuò)大產(chǎn)品線的寬度。采用這種類型的基金管理公司具有較高的適應(yīng)性和靈活性，在競(jìng)爭(zhēng)中有回旋余地。但這要求公司有一定的實(shí)力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。

3．【解析】答案為D。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。投資者在提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后應(yīng)及時(shí)到原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)打印認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)情況。

4．【解析】答案為D。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，其中基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。

5．【解析】答案為C。信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，主要規(guī)范如下：(1)對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案；(2)具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征；(3)系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；(4)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練；(5)建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)、用戶密碼修改等重要操作，進(jìn)行記錄；(6)系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年；(7)基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密；(8)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。

6．【解析】答案為A?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益?；鸸芾砣嗽诨疬\(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。在我國(guó)，目前設(shè)立的基金全部為契約型基金，且基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

7．【解析】答案為A。基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

8．【解析】答案為B。開(kāi)放式基金的募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限。開(kāi)放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)3個(gè)月。

9．【解析】答案為A。我國(guó)基金管理公司一般的投資決策程序是：(1)公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告。研究發(fā)展部負(fù)責(zé)向投資決策委員會(huì)和其他投資部門提供研究報(bào)告。(2)投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃。(3)基金投資部制定投資組合的具體方案。(4)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)通過(guò)監(jiān)控投資決策實(shí)施和執(zhí)行的整個(gè)過(guò)程，并根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格水平及公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

10．【解析】答案為B?；鹳Y產(chǎn)估值需考慮的因素包括：估值頻率；交易價(jià)格；價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題；估值方法的一致性及公開(kāi)性。

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