二、多選題

1、下列對(duì)證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是( )。

A、通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金

B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金

C、在美國(guó)稱(chēng)為證券投資信托基金

D、以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)

2、根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定，封閉式基金到期可采用( )處理方式。

A、封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金

B、基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金

C、延長(zhǎng)基金合同期限

D、按基金合同的約定進(jìn)行清盤(pán)

3、現(xiàn)代金融體系的支柱包括( )。

A、基金

B、銀行業(yè)

C、證券業(yè)

D、保險(xiǎn)業(yè)

4、對(duì)證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識(shí)不正確的是( )。

A、基金是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值

B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益

C、基金實(shí)行專(zhuān)業(yè)理財(cái)制度，由受過(guò)專(zhuān)I’1勘il練、具有比較豐富的證 券投資經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案

D、雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所 以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買(mǎi)數(shù)量

5、證券投資基金的作用有( )。

A、基金為中小投資者拓寬了投資渠道

B、基金豐富了大投資者的投資方式

C、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

D、有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化

6、證券投資基金、股票與債券的區(qū)別是( )。

A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B、風(fēng)險(xiǎn)水平不同

C、所籌集資金的投向不同

D、收益不同

7、對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是( )。

A、股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基 金反映的則是信托關(guān)系

B、債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、基金所籌集的資金主要 投向有價(jià)證券等金融工具

C、基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具

D、基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票8、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。

A、資金的性質(zhì)不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D、對(duì)投資額的限制不同

9、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的敘述正確的是( )。

A、封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開(kāi)放 式基金的基金份額總額不固定

B、封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基 金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資 者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配

C、開(kāi)放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保 持這部分資產(chǎn)

D、封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值， 開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易It連續(xù)公布

10、下列選項(xiàng)中，屬于公司型基金特征的是( )。

A、基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人 機(jī)構(gòu)

B、按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散 投資于眾多的金融產(chǎn)品上

C、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D、基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類(lèi)似，設(shè)有董事會(huì)和持有人基金資產(chǎn)歸基金所有大會(huì)。

11、決定基金期限長(zhǎng)短的因素主要有( )。

A、發(fā)行規(guī)模

B、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

C、基金本身投資期限的長(zhǎng)短

D、基金份額交易方式

12、屬于封閉式基金與開(kāi)放式基金主要區(qū)別的是( )。

A、投資策略不同

B、基金份額交易方式不同

C、發(fā)行規(guī)模限制不同

D、期限不同

13、下列說(shuō)法正確的是( )。

A、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià) 或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值

B、絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理 人或其代理人之間進(jìn)行

C、開(kāi)放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖 回申請(qǐng)

D、開(kāi)放式基金的贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)， 不直接受市場(chǎng)供求影響

14、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，公開(kāi)披露的基金信息，不得有( )行為。

A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

D、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

15、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。

A、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

B、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)

C、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)

D、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

16、下列對(duì)股票基金認(rèn)識(shí)正確的是( )。

A、股票基金是重要的基金品種，僅次于國(guó)債基金

B、各國(guó)政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購(gòu)買(mǎi)某一家上市公司的股票總額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值 的一定比例，以防止基金過(guò)度投機(jī)和操縱股市

C、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值

D、按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專(zhuān)門(mén)化股票基金

17、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有( )。

A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C、按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

D、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

18、交易所交易的開(kāi)放式基金是傳統(tǒng)封閉式基金的交易便利性與開(kāi)放式基金可贖回性相結(jié)合的一種新型基金。目前，我國(guó)滬、深交易所已經(jīng)分別推出( )。

A、認(rèn)股權(quán)證基金

B、平衡型基金

C、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

D、上市開(kāi)放式基金

2012年證券從業(yè)資格考試證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)經(jīng)典習(xí)題匯總

2012年證券從業(yè)資格考試證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)經(jīng)典試題匯總

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