為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)2012年證券從業(yè)資格考試課程，全面的了解證券從業(yè)資格考試教材的相關(guān)重點(diǎn)，小編特編輯匯總了2012年證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)資料，希望對(duì)您參加本次考試有所幫助！

11．關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是（ ）。

A．適合于長(zhǎng)期投資

B．適合于短期投資

C．沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

D．既適合于長(zhǎng)期投資，也適合于短期投資

12．基金登記過程實(shí)際上是（ ）通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)。

A．登記機(jī)構(gòu)

B．交易所

C．基金托管人

D．基金管理人

13．2004年底，我國(guó)推出首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是（ ）。

A．深證100ETF

B．上證50ETF

C．上證180ETF

D．上證紅利ETF

14．保本基金的（ ）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A．安全墊

B．最低目標(biāo)價(jià)值

C．價(jià)值底線

D．投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

15．基金公司的債券研究主要側(cè)重于（ ）。

A．到期收益率判斷

B．到期時(shí)間判斷

C．到期走勢(shì)形態(tài)

D．債券久期判斷和券種選擇

16．關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說法，正確的是（ ）。

A．投資對(duì)象是社會(huì)公眾

B．投資對(duì)象是不特定的投資人

C．投資對(duì)象是特定的投資人

D．投資對(duì)象是不確定的機(jī)構(gòu)投資者

17．我國(guó)證券投資基金反映的是一種（ ）關(guān)系。

A．信托

B．債權(quán)

C．擔(dān)保

D．股權(quán)

18．集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（ ）。

A．強(qiáng)化監(jiān)管

B．風(fēng)險(xiǎn)固定

C．收益穩(wěn)定

D．具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

19．混合型基金是指（ ）基金。

A．主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B．主要投資于股票、債券，且投資比例不符合規(guī)定

C．主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D．主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具

20．基金公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（ ）負(fù)責(zé)。

A．股東會(huì)

B．監(jiān)事會(huì)

C．總經(jīng)理

D．董事會(huì)

答案及解析

11．【解析】答案為B。與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。但需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低。并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

12．【解析】答案為A?；鸬怯涍^程實(shí)際上是登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

13．【解析】答案為B?！蹲C券投資基金法》實(shí)施以來，我國(guó)基金市場(chǎng)產(chǎn)品創(chuàng)新活動(dòng)日趨活躍，具有代表性的基金創(chuàng)新產(chǎn)品包括：2004年10月成立的國(guó)內(nèi)第一只上市開放式基金(1OF)——南方積極配置基金，2004年年底推出的國(guó)內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)——華夏上證50ETF，2006年5月推出的國(guó)內(nèi)首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，2007年7月推出的國(guó)內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金——國(guó)投瑞銀瑞?；?，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精選基金QDII基金，2008年4月推出的國(guó)內(nèi)首只社會(huì)責(zé)任基金——興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金等。

14．【解析】答案為A。保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。其中，安全墊是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運(yùn)作靈活性的同時(shí)也有助于增強(qiáng)基金到期保本的安全性。

15．【解析】答案為D。就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。研究員通過對(duì)宏觀及利率走勢(shì)的判斷以及對(duì)長(zhǎng)短期債券、不同信用等級(jí)債券利差的判斷，決定債券的久期策略，然后再依券種的信用程度、流動(dòng)性等指標(biāo)以及一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)供需情況等提出分析報(bào)告。

16．【解析】答案為C。公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

17．【解析】答案為A。我國(guó)證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，它是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

18、【解析】答案為D?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。

19．【解析】答案為B。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金；基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

20．【解析】答案為D。督察長(zhǎng)應(yīng)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。

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