第十三章 資本管理大綱內(nèi)容

(一)熟練掌握資本的種類及作用;

(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求;

(三)深入了解內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法;

(四)深入了解經(jīng)濟資本的計量、分配和考核方法。

資本管理章節(jié)試題

一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi))

1.根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，符合條件的優(yōu)先股屬于(　　)。

A.資本扣除項

B.核心一級資本

C.其他一級資本

D.二級資本

2.下列選項中不屬于第二版巴塞爾協(xié)議第一支柱覆蓋的風(fēng)險是(　　)。

A.操作風(fēng)險

B.聲譽風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

3.下列關(guān)于第二版巴塞爾資本協(xié)議中的第三支柱的表述，正確的是(　　)。

A.通過市場力量約束銀行

B.運用主要靠道德力量

C.銀行必須披露所有客戶信息

D.由監(jiān)管部門主導(dǎo)約束銀行

4.根據(jù)中國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，正常時期我國系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于(　　)。

A.11.5%

B.11%

C.8%

D.10.5%

5.下列選項中，屬于銀行可以直接利用的資本是(　　)。

A.監(jiān)管資本

B.經(jīng)濟資本

C.商品資本

D.會計資本

6.描述在一定的置信度水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有或需要的資本金是(　　)。

A.核心資本

B.會計資本

C.監(jiān)管資本

D.經(jīng)濟資本

7.根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計算出來的虛擬資本為(　　)。

A.最低注冊資本

B.會計資本

C.經(jīng)濟資本

D.監(jiān)管資本

8.在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引入的用來反映商業(yè)銀行長期流動性水平的指標(biāo)是(　　)。

A.流動性缺口率

B.核心負(fù)債比例

C.凈穩(wěn)定融資比率

D.流動性覆蓋比率

9.根據(jù)第三版巴塞爾資本協(xié)議，我國商業(yè)銀行杠桿率不得低于(　　)。

A.4%

B.6%

C.5%

D.3%

10.根據(jù)我國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求為(　　)。

A.6%

B.4.5%

C.5%

D.3%

二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內(nèi))

1.以下關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標(biāo)的表述，正確的有(　　)。

A.確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告

B.在經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境有所變化時不得調(diào)整和更新

C.第二支柱要求商業(yè)銀行建立完善的風(fēng)險管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本評估程序，至少每半年實施一次

D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營、風(fēng)險變化趨勢及月度經(jīng)營計劃相匹配

E.確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)

2.根據(jù)我國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項中，屬于核心一級資本的有(　　)。

A.盈余公積

B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

C.實收資本或普通股

D.未分配利潤

E.資本公積

3.商業(yè)銀行資本的作用主要有(　　)。

A.吸收損失

B.發(fā)放貸款

C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴張

D.為銀行提供融資

E.維持市場信心

4.根據(jù)中國銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行計算資本充足率時，應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中全額扣除的項目包括(　　)。

A.商譽

B.土地使用權(quán)

C.貸款損失準(zhǔn)備缺口

D.盈余公積

E.由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)

5.下列關(guān)于銀監(jiān)會2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯誤的有(　　)。

A.要求我國商業(yè)銀行一級資本充足率不低于10.5%

B.對我國商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達標(biāo)過渡期

C.我國商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達到相關(guān)資本監(jiān)管要求

D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲備資本要求和逆周期資本要求

E.要求我國商業(yè)銀行核心一級資本充足率不低于8%

三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

1.經(jīng)濟資本用于衡量銀行的預(yù)期和非預(yù)期損失。(　　)

2.商業(yè)銀行的資本充足率水平滿足了監(jiān)管要求，就不會陷入破產(chǎn)困境。(　　)

3.監(jiān)管資本是指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債之后的余額，即所有者權(quán)益。(　　)

參考答案：

一、單選題

1C　2B　3A　4A　5D　6D　7C　8C　9D　10A

二、多選題

1AE　2ABCDE　3ACDE　4ACE　5ADE

三、判斷題

1B　2B　3B

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