第十八章 刑事法律制度大綱內容

(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

(二)熟練掌握金融犯罪的種類以及相應的構成要件;

(三)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類;

(四)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。

刑事法律制度章節(jié)試題

一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

1.根據金融犯罪的客體不同，可以將金融犯罪分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪和(　　)。

A.危害金融安全管理制度的犯罪

B.危害金融業(yè)務管理制度的犯罪

C.危害金融運行管理制度的犯罪

D.危害金融政策管理制度的犯罪

2.下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是(　　)。

A.對違法票據承兌、付款、保證罪

B.違法發(fā)放貸款罪

C.偽造、變造金融票證罪

D.違規(guī)出具金融票證罪

3.集資詐騙罪區(qū)別于非法集資的重要特征是(　　)。

A.使用高端工具

B.犯罪主體資格

C.以非法占有他人財物為目的

D.集資總量大

4.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是(　　)。

A.受賄罪

B.票據詐騙罪

C.簽訂、履行合同失職被騙罪

D.持有、使用假幣

5.某銀行會計花2000元錢購入5萬元的假幣，然后利用職務之便，用假幣換取等額真幣，其行為涉嫌構成(　　)。

A.出售、購買、運輸假幣罪

B.偽造貨幣罪

C.金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

D.持有、使用假幣罪

6.王某以高利率吸引公眾存款，而后以更高利率將吸收的存款貸給一些公司企業(yè)。王某的這一行為違反了(　　)。

A.非法吸收公眾存款罪

B.擅自設立金融機構罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.高利轉貸罪

7.采用虛構事實或隱瞞真相的方法，非法占有本單位財物，該行為屬于(　　)。

A.侵吞

B.竊取

C.騙取

D.奪取

8.下列不是職務侵占罪與貪污罪的主要區(qū)別之一的是(　　)。

A.刑罰處罰幅度不同

B.犯罪主體不同

C.犯罪對象不同

D.犯罪目的不同

二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內)

1.下列各項犯罪中，犯罪主體只能是自然人的有(　　)。

A.貸款詐騙罪

B.金融憑證詐騙罪

C.票據詐騙罪

D.信用卡詐騙罪

E.集資詐騙罪

2.下列屬于偽造、變造金融票證的有(　　)。

A.偽造信用卡

B.匯款憑證的印鑒與預留印鑒不一致

C.偽造信用證隨附的單據

D.克隆銀行本票

E.匯票附件不完整

3.《刑法》規(guī)定的主刑有(　　)。

A.有期徒刑

B.管制

C.拘役

D.無期徒刑

E.死刑

4.下列屬于票據詐騙罪客觀方面表現的有(　　)。

A.使用偽造、變造的匯票、本票、支票進行詐騙

B.簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物

C.使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單

D.明知是作廢的收款憑證、匯款憑證及銀行存單而使用

E.冒用他人的匯票、本票、支票

5.下列屬于金融詐騙罪的有(　　)。

A.非法出具金融票證罪

B.吸收客戶資金不入賬罪

C.信用卡詐騙罪

D.票據詐騙罪

E.集資詐騙罪

6.犯罪主體不能由單位構成的金融犯罪有(　　)。

A.貸款詐騙罪

B.信用證詐騙罪

C.票據詐騙罪

D.集資詐騙罪

E.信用卡詐騙罪

7.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，涉嫌構成“貸款詐騙罪”的情形有(　　)。

A.使用虛假的產權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的

B.以其他方法詐騙貸款的

C.編造引進資金、項目等虛假理由的

D.使用虛假的證明文件的

E.使用虛假的經濟合同的

8.金融憑證詐騙罪，是指以非法占用為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的(　　)等其他銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。

A.銀行存單

B.匯款憑證

C.委托收款憑證

D.信用證

E.銀行匯票

9.違規(guī)出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具(　　)，情節(jié)嚴重的行為。

A.票據

B.保函

C.存單

D.信用證

E.資信證明

三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

1.在金融犯罪中，若行為人出售、運輸假幣后又使用的，應當以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數罪并罰。(　　)

2.對于中止犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。(　　)

3.貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。(　　)

4.職務侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務上的便利，索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，數額較大的行為。(　　)

5.國有公司、企業(yè)中從事公務的人員和國有公司、企業(yè)委派到非國有公司、企業(yè)從事公務的人員犯受賄罪的，最高處死刑，并處沒收財產。(　　)

參考答案

一、單選題

1B 2C 3C 4C 5C 6A 7C 8D

二、多選題

1AD 2ACD 3ABCDE 4ABE 5CDE 6AE 7ABCDE 8ABC 9ABCDE

三、判斷題

1A 2B 3A 4B 5A

考生熱點關注：

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試準題庫

2018年銀行證書申請需要滿足什么條件?

銀行從業(yè)資格證書申請時,選擇的主證書是什么意思？

2018年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員考試合格標準公布及證書申請通知

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁