銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目 《個人貸款》初級考試大綱

考試目的

通過本科目考試，測查應試人員應用銀行個人貸款業(yè)務相關知識，包括個人貸款基礎知識和業(yè)務管理、各業(yè)務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務的能力。

考試內容

一、個人貸款業(yè)務基礎

(一)掌握個人貸款的性質和發(fā)展;

(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

二、個人貸款管理

(一)了解個人貸款管理原則，掌握個人貸款的流程;

(二)了解個人貸款營銷管理;

(三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素;

(四)熟悉個人貸款風險管理;

(五)了解押品管理的基本概念及流程。

三、個人住房貸款

(一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素;

(二)掌握個人住房貸款的流程;

(三)熟悉個人住房貸款的風險管理;

(四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

四、個人消費貸款

(一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

(三)熟悉其他個人消費貸款的相關要素。

五、個人經(jīng)營性貸款

(一)掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(二)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

(三)掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。

六、信用卡業(yè)務

(一)了解信用卡業(yè)務基礎知識。

七、個人征信系統(tǒng)

(一)熟悉個人征信系統(tǒng)的內容及主要功能;

(二)了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關法律;

(三)掌握個人征信報告的基本內容。

附錄：

一、個人貸款的相關法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔保法》

(四)《中華人民共和國物權法》

(五)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

(六)《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

(一)《個人貸款管理暫行辦法》

(二)與個人住房貸款相關的政策和法規(guī)

(三)與個人汽車貸款相關的政策和法規(guī)

(四)與個人教育貸款相關的政策和法規(guī)

(五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

(六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》

(七)《征信業(yè)管理條例》

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