一、單項選擇題

1.根據(jù)《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》，聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)對(　)強制性執(zhí)行措施。

A.一級資產(chǎn)可實施規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司

B.儲貸機構

C.系統(tǒng)重要性非銀行金融機構及大型銀行

D.存款類金融機構

『正確答案』D

『答案解析』本題考查《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》。在新法案中，聯(lián)邦存款保險公司對存款類金融機構實施強制性執(zhí)行措施。

2.根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，商業(yè)銀行投資私募股權基金和對沖基金的規(guī)模必須低于銀行自有資本和基金所有者權益的(　)。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查“沃爾克規(guī)則”。“沃爾克規(guī)則”其主要內容包括：限制銀行的自營交易，商業(yè)銀行投資私募股權基金和對沖基金的規(guī)模必須低于銀行自有資本和基金所有者權益的3%。

3.根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，單個金融機構不得通過兼并或收購的方式使其負債總額超過金融體系負債規(guī)模的(　)。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

『正確答案』D

『答案解析』本題考查“沃爾克規(guī)則”。根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，單個金融機構不得通過兼并或收購的方式使其負債總額超過金融體系負債規(guī)模的10%。

4.英國(　)專注于識別、監(jiān)測和管理系統(tǒng)性風險，幫助英格蘭銀行實現(xiàn)保護和強化金融系統(tǒng)穩(wěn)定性的目標，同時支持政府實現(xiàn)經(jīng)濟增長、增加就業(yè)等經(jīng)濟目標，承擔起英格蘭銀行所擔負的維護整個金融體系穩(wěn)定與活力的“宏觀審慎監(jiān)管”職能。

A.金融政策委員會

B.審慎監(jiān)管局

C.金融行為管理局

D.金融服務局

『正確答案』A

『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國金融政策委員會專注于識別、監(jiān)測和管理系統(tǒng)性風險，幫助英格蘭銀行實現(xiàn)保護和強化金融系統(tǒng)穩(wěn)定性的目標，同時支持政府實現(xiàn)經(jīng)濟增長、增加就業(yè)等經(jīng)濟目標，承擔起英格蘭銀行所擔負的維護整個金融體系穩(wěn)定與活力的“宏觀審慎監(jiān)管”職能。

5.英國(　)是英格蘭銀行的獨立附屬機構，擔負起微觀審慎監(jiān)管職責，促進其所監(jiān)管機構的安全和穩(wěn)健。

A.金融政策委員會

B.審慎監(jiān)管局

C.金融行為管理局

D.金融服務局

『正確答案』B

『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國審慎監(jiān)管局是英格蘭銀行的獨立附屬機構，擔負起微觀審慎監(jiān)管職責，促進其所監(jiān)管機構的安全和穩(wěn)健。

6.英國(　)承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對英國財政部和議會負責，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

A.金融政策委員會

B.審慎監(jiān)管局

C.金融行為管理局

D.金融服務局

『正確答案』C

『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國金融行為管理局承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對英國財政部和議會負責，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

7.按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”(ring-fence)，必須放入柵欄內的業(yè)務是(　)。

A.面向英國境內居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務

B.國際業(yè)務

C.自營交易業(yè)務

D.對大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務

『正確答案』A

『答案解析』本題考查英國銀行體制改革。具體來看，是將所有銀行業(yè)務分為三類，第一類是必須放入柵欄內的業(yè)務，包括面向英國境內居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務和清算支付服務。

8.(　)負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監(jiān)管。

A.歐洲系統(tǒng)性風險委員會

B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局

C.歐洲證券和市場監(jiān)管局

D.歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局

『正確答案』A

『答案解析』本題考查歐盟金融監(jiān)管體系。歐洲系統(tǒng)性風險委員會負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監(jiān)管，包括監(jiān)測各種危及歐洲金融穩(wěn)定的風險來源、識別并評估系統(tǒng)性風險的潛在危險性和發(fā)生的可能性、對重大系統(tǒng)性風險提出預警并向相關機構提出警告或建議等。

9.從監(jiān)管級別看，中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的風險監(jiān)管與管理指標不包括(　)。

A.監(jiān)管類指標

B.監(jiān)測類指標

C.關注類指標

D.次級類指標

『正確答案』D

『答案解析』本題考查商業(yè)銀行風險監(jiān)管指標分類。從監(jiān)管級別看，商業(yè)銀行風險監(jiān)管與管理指標分為監(jiān)管、監(jiān)測和關注三大類。

10.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行采用權重法計量信用風險加權資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產(chǎn)的(　)。

A.0.6%

B.1.25%

C.2.5%

D.5%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查超額貸款損失準備。對于超額貸款損失準備：商業(yè)銀行采用權重法計量信用風險加權資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產(chǎn)的1.25%。

11.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產(chǎn)的(　)。

A.0.6%

B.1.25%

C.2.5%

D.5%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查超額貸款損失準備。商業(yè)銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產(chǎn)的0.6%。

12.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查我國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%。

13.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的一級資本充足率不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』C

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%。

14.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產(chǎn)的(　)，由核心一級資本來滿足。

A.2.5%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本。儲備資本要求為風險加權資產(chǎn)的2.5%，由核心一級資本來滿足。

15.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，國內系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權資產(chǎn)的(　)，由核心一級資本滿足。

A.1%

B.2.5%

C.5%

D.6%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。國內系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權資產(chǎn)的1%，由核心一級資本滿足。

16.根據(jù)中國銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計算公式為(　)。

A.(總資本-對應資本扣減項)/調整后的表內外資產(chǎn)余額×100%

B.(一級資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產(chǎn)余額×100%

C.(核心一級資本-對應資本扣減項)/調整后的表內外資產(chǎn)余額×100%

D.(二級資本-二級資本扣減項)/調整后的表內外資產(chǎn)余額×100%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。根據(jù)中國銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計算公式為：(一級資本-一級資本扣減項)/調整后的表內外資產(chǎn)余額×100%。

17.根據(jù)中國銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。《杠桿率辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

18.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》(銀監(jiān)發(fā)[2005]89號)，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》(銀監(jiān)發(fā)[2005]89號)，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于5%。

19.在《商業(yè)銀行流動性管理辦法(試行)》中，商業(yè)銀行的流動性比例應當不低于(　)。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行流動性管理辦法(試行)》。在《商業(yè)銀行流動性管理辦法(試行)》中，商業(yè)銀行流動性比例應當不低于25%。

20.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準備與各項貸款余額之比，其基本標準為(　)。

A.2.5%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查貸款撥備率。根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準備與各項貸款余額之比，其基本標準為2.5%。

編輯推薦：

初、中級銀行業(yè) 真題分析考試思路詳解

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁