1、下列關(guān)于黃金投資的特點的說法中，錯誤的是()。

A 、 受國際市場影響大且存在一定的流動性風險

B 、 抗系統(tǒng)風險的能力強

C 、 收益和股票市場的收益正相關(guān)

D 、 具有內(nèi)在價值和實用性

答案： C

解析：黃金與股票市場收益不相關(guān)，甚至是負相關(guān)，所以可以分散投資總風險，且價格會隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。

2、一般而言，如果客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，而不是被動工作，說明客戶實現(xiàn)了( )。

A 、 財務自由

B 、 財富保障

C 、 財務安全

D 、 財富增值

答案： A

解析：財務自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。

3、金融市場的參與者利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的()。

A 、 非系統(tǒng)風險

B 、 操作風險

C 、 系統(tǒng)風險

D 、 法律風險

答案： A

解析：金融市場多元化的金融工具為投資者提供了分散風險的可能，如保險機構(gòu)出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會，達到風險轉(zhuǎn)移、風險分散等目的。這里的風險主要是指理財產(chǎn)品的非系統(tǒng)風險。

4、從金融產(chǎn)品的幾大類來看，( )的風險最高。

A 、 衍生產(chǎn)品類

B 、 股權(quán)類產(chǎn)品

C 、 債權(quán)類產(chǎn)品

D 、 可轉(zhuǎn)換債券

答案： A

解析：從金融產(chǎn)品的幾大類來看，儲蓄和債權(quán)類產(chǎn)品的風險通常較低。股票的風險較高，可轉(zhuǎn)換債券的風險介于其間;基金的風險因具體產(chǎn)品的不同而不同;衍生產(chǎn)品類的風險最高。

5、( )是一種交費靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險。具體定義為包含保險保障功能并設立有單獨保單賬戶的人身保險產(chǎn)品。

A 、 投連險

B 、 生死兩全保險

C 、 分紅險

D 、 萬能險

答案： D

解析：萬能保險是一種交費靈活、保額可調(diào)整、非約束性的壽險。

6、個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為()。

A 、 境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶

B 、 結(jié)算賬戶、資本項目賬戶和外匯儲蓄賬戶

C 、 貿(mào)易項目和融資項目

D 、 經(jīng)常項目和資本項目

答案： B

解析：個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

7、客戶信息分為定量信息和定性信息。下列不屬于定量信息的是()。

A 、 家庭收入、支出金額

B 、 家庭儲蓄額度

C 、 家庭短期理財目標

D 、 家庭資產(chǎn)、負債情況

答案： C

解析：客戶信息可以分為定量信息和定性信息，客戶財務方面的信息基本屬于定量信息;非財務信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預期目標等屬于定性信息。

8、下列關(guān)于憑證式國債的說法中，錯誤的是()。

A 、 在持有期內(nèi)，持券人可到購買點提前兌換

B 、 可記名、掛失

C 、 提前兌取時，除償還本金外，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金收取手續(xù)費

D 、 可上市流通

答案： D

解析：憑證式國債是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計息。

9、根據(jù)時間管理理論，如在工作中遇到不速之客，可以把此項工作分為優(yōu)先矩陣的()部分。

A 、 重要緊急

B 、 重要不緊急

C 、 緊急不重要

D 、 不緊急不重要

答案： C

解析：重要緊急部分包括：危機、客戶投訴;緊迫的問題;有期限壓力的任務;突發(fā)事件;與核心價值觀聯(lián)系緊密的事。重要不緊急部分包括：防患于未然;改進產(chǎn)能;建立人際關(guān)系;開拓新市場;規(guī)劃、目標管理;體育鍛煉。緊急不重要部分包括：不速之客;沒有預約的電話;郵件或無預約當面面談;必要但不緊急、不重要的會議。不緊急不重要部分包括：瑣碎的工作;某些信件或郵件;浪費時間的事情;有趣的休閑活動。

10、假如你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15000元，如果當前您有一筆投資機會，年復利收益率為20%，則下列表述正確的是( )。(答案取近似數(shù)值)

A 、 無法比較何時領(lǐng)取更有利

B 、 3 年后領(lǐng)取更有利

C 、 目前領(lǐng)取并進行投資和 3 年后領(lǐng)取沒有差別

D 、 目前領(lǐng)取并進行投資更有利

答案： D

解析：若目前領(lǐng)取并進行投資，3年后為：10000×(1+20%)3=17280元>15000元，因此目前領(lǐng)取并進行投資更有利。

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（責任編輯：gx）

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