一、單項選擇題

1、個人理財規(guī)劃過程成功的關(guān)鍵是注重和定期檢査計劃執(zhí)行情況，保證實現(xiàn)客戶的目標(biāo)。這種觀點是(　)提出的。

A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

B、美國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會

C、美國注冊理財規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會

D、國際金融協(xié)會

2、對理財顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁検?　)。

A、在了解客戶的財務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況

B、它有別于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動

C、為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時只推介所在銀行的產(chǎn)品

D、客戶可自行管理和運用資金，并承擔(dān)所產(chǎn)生的風(fēng)險

3、(　)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理 的業(yè)務(wù)活動 。

A、私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))

B、理財顧問服務(wù)

C、綜合理財服務(wù)

D、財富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))

4、下列不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征的是(　)。

A、準(zhǔn)入門檻高

B、綜合化服務(wù)

C、重視客戶關(guān)系

D、業(yè)務(wù)單一

5、國外個人理財業(yè)務(wù)的成熟時期是在(　)。

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

6、(　)的成立和定位，標(biāo)志著個人理財業(yè)務(wù)開始向?qū)I(yè)化發(fā)展。

A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

B、國際貨幣組織

C、世界銀行

D、國際開發(fā)銀行

7、個人理財業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)是(　)。

A、委托—代理關(guān)系

B、債權(quán)—債務(wù)關(guān)系

C、所有權(quán)關(guān)系

D、獨立關(guān)系

8、銀監(jiān)會明確提及建立銀行業(yè)理財師資格認(rèn)證分級體系、網(wǎng)上理財師繼續(xù)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)專業(yè)化理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員。是在什么時候?(　)

A、2010年

B、2012年

C、2013年

D、2014年

9、理財師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)是 (　)。

A、教育

B、工作經(jīng)驗

C、職業(yè)道德

D、考試

10、(　)是個人理財業(yè)務(wù)的需求方，也是金融機構(gòu)如商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。

A、個人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機構(gòu)

D、監(jiān)管機構(gòu)

二、多項選擇題

1、財富管理包括的內(nèi)容有(　)。

A、吸收存款

B、資產(chǎn)配置

C、財富積累

D、財富保障

E、財富分配

2、按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進行投資和管理，理財業(yè)務(wù)可分為(　)。

A、理財業(yè)務(wù)(服務(wù))

B、理財顧問服務(wù)

C、綜合理財服務(wù)

D、財富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))

E、私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))

3、下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法，正確的有(　)。

A、私人銀行業(yè)務(wù)僅面向高端客戶提供服務(wù)

B、不僅為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進行個人理財?shù)?，但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

C、目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到財富保值、增值、繼承、捐贈的目標(biāo)

D、是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業(yè)務(wù)

E、私人銀行服務(wù)最主要的是資產(chǎn)管理、規(guī)劃投資

4、個人理財業(yè)務(wù)成熟時期的特點有(　)。

A、各發(fā)達(dá)國家相繼打開金融管制的界限

B、銀行可以為客戶提供 “一站式”的綜合性金融服務(wù)

C、私人股權(quán)基金、風(fēng)險資本、對沖基金、結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品成為財富管理業(yè)務(wù)的重要金融產(chǎn)品

D、個人理財逐漸發(fā)展成為一個相對獨立的金融服務(wù)行業(yè)

E、商業(yè)銀行、投資銀行和保險公司不得互相進入對方領(lǐng)域

5、(　)指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

A、理財師

B、理財規(guī)劃師

C、理財業(yè)務(wù)人員

D、財富管理師

E、銀行從業(yè)人員

6、理財專業(yè)委員會的宗旨是(　)。

A、規(guī)范銀行理財業(yè)務(wù)行為

B、完善銀行理財業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

C、優(yōu)化理財營銷服務(wù)流程

D、維護銀行業(yè)理財產(chǎn)品市場秩序

E、開展普及理財知識教育宣傳工作

7、獲得理財師資格必須通過規(guī)定的基本課程的學(xué)習(xí)，具體包括(　)。

A、金融

B、投資

C、保險

D、員工福利

E、遺產(chǎn)處置

8、我國金融機構(gòu)尤其銀行理財師的職業(yè)道德要求是(　)。

A、遵紀(jì)守法

B、保守秘密

C、正直守信

D、客觀公正

E、專業(yè)勝任

9、與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)的特點體現(xiàn)在(　)。

A、綜合理財服務(wù)分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類

B、綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化的服務(wù)

C、投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)

D、綜合理財服務(wù)活動中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產(chǎn)管理

E、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進行的個人理財服務(wù)

10、理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的(　)等專業(yè)化服務(wù)。

A、財務(wù)分析與規(guī)劃

B、私人銀行

C、投資建議

D、個人投資產(chǎn)品推介

E、理財計劃

三、判斷題

1、與個人理財直接相關(guān)的定義僅有財富管理。(　)

對

錯

2、財富管理有相同的兩層含義，即一是指專業(yè)化服務(wù)的工具、方法包括流程;二是指財富管理業(yè)務(wù)。(　)

對

錯

3、非銀行金融機構(gòu)除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道，向客戶提供個人理財服務(wù)。 (　)

對

錯

4、綜合理財服務(wù)可以劃分為理財顧問和理財計劃兩類。(　)

對

錯

5、在商業(yè)銀行開展的理財顧問服務(wù)活動中，商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)，管理和運用資金并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。(　)

對

錯

6、理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)有明確的行業(yè)統(tǒng)一分界。(　)

對

錯

7、在個人理財業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時期，個人理財逐漸發(fā)展成為一個相對獨立的金融服務(wù)行業(yè)，并進而成為商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。(　)

對

錯

8、國家人力資源和社會保障部設(shè)立、頒布的是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財富管理師(WMP)證書。(　)

對

錯

9、在理財規(guī)劃服務(wù)中，金融機構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。(　)

對

錯

10、理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師。(　)

對

錯

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