一、單項(xiàng)選擇題

1、證券公司發(fā)行，投資者超過(　)人的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃將被定性為公募基金。

A、100

B、200

C、500

D、1000

2、可贖回債券往往規(guī)定有贖回保護(hù)期，在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行者不得行使贖回權(quán)。常見的贖回保護(hù)期是發(fā)行后的(　)。

A、1-2年

B、2-5年

C、3-7年

D、5-10年

3、目前銀行代理國債的種類不包括(　)。

A、憑證式國債

B、儲(chǔ)蓄國債

C、電子式儲(chǔ)蓄國債

D、記賬式國債

4、兼具封閉式基金方便、交易成本較低和開放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)，為交易所交易基金在中國現(xiàn)行法規(guī)下的變通品種，被稱為中國特色的ETF的是(　)。

A、FOF

B、“一對(duì)多”專戶理財(cái)

C、LOF

D、QDII

5、(　)以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

6、下列關(guān)于開放式基金與封閉式基金的說法中，不正確的是(　)。

A、開放式基金規(guī)模不固定，并且沒有最低規(guī)模要求

B、封閉式基金的交易價(jià)格主要由市場(chǎng)供求關(guān)系決定

C、封閉式基金固定額度，一般不能再增加發(fā)行

D、開放式基金單位資產(chǎn)凈值于每個(gè)開放日進(jìn)行公告

7、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則不包括(　)。

A、適當(dāng)性原則

B、公開性原則

C、客觀性原則

D、避免利益沖突原則

8、投資者可以進(jìn)行連續(xù)投資，擁有更多的選擇機(jī)會(huì)的理財(cái)產(chǎn)品是(　)。

A、貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

B、股票型理財(cái)產(chǎn)品

C、期次類理財(cái)產(chǎn)品

D、滾動(dòng)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品

9、2005年12月，(　)允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為中國銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。

A、中央銀行

B、中國銀行

C、證監(jiān)會(huì)

D、銀監(jiān)會(huì)

二、多項(xiàng)選擇題

1、普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權(quán)利包括(　)。

A、公司決策參與權(quán)

B、利潤(rùn)分配權(quán)

C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D、優(yōu)先分紅權(quán)

E、優(yōu)先求償權(quán)

2、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品主要包括(　)。

A、分紅險(xiǎn)

B、意外險(xiǎn)

C、大病險(xiǎn)

D、萬能保險(xiǎn)

E、投連險(xiǎn)

3、證券投資基金的收益主要有(　)。

A、證券買賣差價(jià)

B、紅利收入

C、債券利息

D、再投資收益

E、存款利息收入

4、基金按照投資對(duì)象不同，可以分為(　)。

A、股票型基金

B、債券型基金

C、混合型基金

D、貨幣市場(chǎng)基金

E、金融市場(chǎng)基金

5、根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品可以分為(　)。

A、外匯掛鉤類

B、利率/債券掛鉤類

C、股票掛鉤類

D、商品掛鉤類

E、混合類

6、銀行理財(cái)產(chǎn)品按照產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類可以分為(　)。

A、極低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

C、中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

D、較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

E、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

三、判斷題

1、黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以分散風(fēng)險(xiǎn)投資總風(fēng)險(xiǎn)，且價(jià)格會(huì)隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、信托是一種特殊的財(cái)產(chǎn)管理制度和法律行為，同時(shí)又是一種保險(xiǎn)制度，信托與銀行、保險(xiǎn)、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、價(jià)差收益一般只有可上市交易的憑證式國債可以獲得。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、契約型基金一般不向銀行借款。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、股票型理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)認(rèn)知度高，客戶容易理解。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、以《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的頒布為劃分標(biāo)志，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管框架逐步確立。(　)

對(duì)

錯(cuò)

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