單選題：

以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的說法錯(cuò)誤的是( )。

A.經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

B.為了促進(jìn)銷售對(duì)老客戶采取買十贈(zèng)一的方式銷售基金

C.不得以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

D.基金銷售宣傳材料中不得出現(xiàn)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

『正確答案』B

『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

多選題：

基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，存在下列(　)情形的，將依據(jù)《證券投資基金法》對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。

A.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

B.未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品

C.兼營(yíng)銷售基金之外的其他業(yè)務(wù)

D.挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額

E.未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息

『正確答案』ABDE

『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)在獲得行政許可的情況下可以兼營(yíng)其他業(yè)務(wù)。

單選題：

投保人存在(　)情況的，則不能向其銷售分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)。

A.年收入低于當(dāng)?shù)厥〖?jí)統(tǒng)計(jì)部門公布的最近一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入或農(nóng)村居民人均純收入

B.躉交保單的投保人年齡達(dá)到60歲

C.保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

D.躉交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍

『正確答案』A

『答案解析』B應(yīng)為投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲;CD情況下投保人可以投保分紅險(xiǎn)和萬能險(xiǎn)，但條件是取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。

多選題：

代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同材料，包括(　)等。

A.投保提示書

B.投保單

C.保險(xiǎn)單

D.保險(xiǎn)條款

E.產(chǎn)品說明書

『正確答案』ABCDE

『答案解析』還包括現(xiàn)金價(jià)值表。

單選題：

商業(yè)銀行開展銀信理財(cái)合作應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括(　)。

A.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，為客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受力相適應(yīng)的理財(cái)服務(wù)

B.銀行理財(cái)計(jì)劃的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和信托投資風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)

C.依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財(cái)報(bào)告并向客戶披露

D.銀行應(yīng)當(dāng)為銀信理財(cái)合作涉及的信托產(chǎn)品提供擔(dān)保

『正確答案』D

『答案解析』銀行不得為銀信理財(cái)合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象等提供任何形式擔(dān)保。

單選題：

商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)人。

A.2

B.3

C.4

D.5

『正確答案』C

『答案解析』商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業(yè)記錄。

單選題：

境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入(　)結(jié)匯。

A.不可以

B.轉(zhuǎn)換成經(jīng)常性收入后可以

C.可以直接

D.經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以

『正確答案』D

『答案解析』境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯。

多選題：

個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為(　)。

A.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶

B.境外個(gè)人外匯賬戶

C.外匯結(jié)算賬戶

D.資本項(xiàng)目賬戶

E.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

『正確答案』CDE

『答案解析』個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

單選題：

我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值(　)美元。

A.1萬

B.2萬

C.5000

D.5萬

『正確答案』D

『答案解析』我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國(guó)家外匯管理局可根據(jù)國(guó)際收支狀況，對(duì)年度總額進(jìn)行調(diào)整。

單選題：

以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的說法錯(cuò)誤的是( )。

A.經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

B.為了促進(jìn)銷售對(duì)老客戶采取買十贈(zèng)一的方式銷售基金

C.不得以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

D.基金銷售宣傳材料中不得出現(xiàn)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

『正確答案』B

『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

多選題：

基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，存在下列(　)情形的，將依據(jù)《證券投資基金法》對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行處罰。

A.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或認(rèn)定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

B.未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)并誤導(dǎo)其購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品

C.兼營(yíng)銷售基金之外的其他業(yè)務(wù)

D.挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額

E.未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息

『正確答案』ABDE

『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)在獲得行政許可的情況下可以兼營(yíng)其他業(yè)務(wù)。

單選題：

投保人存在(　)情況的，則不能向其銷售分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)。

A.年收入低于當(dāng)?shù)厥〖?jí)統(tǒng)計(jì)部門公布的最近一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入或農(nóng)村居民人均純收入

B.躉交保單的投保人年齡達(dá)到60歲

C.保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

D.躉交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍

『正確答案』A

『答案解析』B應(yīng)為投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲;CD情況下投保人可以投保分紅險(xiǎn)和萬能險(xiǎn)，但條件是取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。

多選題：

代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同材料，包括(　)等。

A.投保提示書

B.投保單

C.保險(xiǎn)單

D.保險(xiǎn)條款

E.產(chǎn)品說明書

『正確答案』ABCDE

『答案解析』還包括現(xiàn)金價(jià)值表。

單選題：

商業(yè)銀行開展銀信理財(cái)合作應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括(　)。

A.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，為客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受力相適應(yīng)的理財(cái)服務(wù)

B.銀行理財(cái)計(jì)劃的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和信托投資風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)

C.依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財(cái)報(bào)告并向客戶披露

D.銀行應(yīng)當(dāng)為銀信理財(cái)合作涉及的信托產(chǎn)品提供擔(dān)保

『正確答案』D

『答案解析』銀行不得為銀信理財(cái)合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項(xiàng)下財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象等提供任何形式擔(dān)保。

單選題：

商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)人。

A.2

B.3

C.4

D.5

『正確答案』C

『答案解析』商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國(guó)期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業(yè)記錄。

單選題：

境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入(　)結(jié)匯。

A.不可以

B.轉(zhuǎn)換成經(jīng)常性收入后可以

C.可以直接

D.經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以

『正確答案』D

『答案解析』境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯。

多選題：

個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為(　)。

A.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶

B.境外個(gè)人外匯賬戶

C.外匯結(jié)算賬戶

D.資本項(xiàng)目賬戶

E.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

『正確答案』CDE

『答案解析』個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

單選題：

我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值(　)美元。

A.1萬

B.2萬

C.5000

D.5萬

『正確答案』D

『答案解析』我國(guó)對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國(guó)家外匯管理局可根據(jù)國(guó)際收支狀況，對(duì)年度總額進(jìn)行調(diào)整。

編輯推薦：

2019年上半年銀行職業(yè)資格考試真題及答案匯總

我們?yōu)槭裁匆笺y行職業(yè)資格證？這就是答案！

（責(zé)任編輯：）

共2頁,當(dāng)前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁