一、單項(xiàng)選擇題

1、(　)認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)目標(biāo)”。

A、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國(guó)際金融協(xié)會(huì)

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方是(　)。

A、個(gè)人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是(　)。

A、儲(chǔ)戶

B、基礎(chǔ)客戶

C、所有銀行客戶

D、高凈值客戶

4、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早興起于(　)。

A、英國(guó)

B、法國(guó)

C、美國(guó)

D、日本

5、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的(　)。

A、初創(chuàng)時(shí)期

B、萌芽時(shí)期

C、形成與發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

6、商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質(zhì)

B、顧問(wèn)性質(zhì)

C、個(gè)人性質(zhì)

D、特有性質(zhì)

7、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(簡(jiǎn)稱標(biāo)委會(huì))認(rèn)證的理財(cái)師證書是(　)。

A、金融理財(cái)師證書

B、理財(cái)規(guī)劃師證書

C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財(cái)富管理師證書

D、注冊(cè)金融策劃師

8、獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)是(　)。

A、教育

B、工作經(jīng)驗(yàn)

C、職業(yè)道德

D、考試

9、國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在(　)。

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

10、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。

A、個(gè)人貸款

B、個(gè)人理財(cái)

C、公司信貸

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

二、多項(xiàng)選擇題

1、最早給個(gè)人理財(cái)下定義的機(jī)構(gòu)有(　)。

A、國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國(guó)際金融協(xié)會(huì)

E、國(guó)際證券市場(chǎng)協(xié)會(huì)

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括(　)。

A、個(gè)人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

E、以上都對(duì)

3、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段(　)。

A、萌芽時(shí)期

B、初創(chuàng)時(shí)期

C、發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

E、轉(zhuǎn)折時(shí)期

4、國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因有(　)。

A、居民財(cái)富積累

B、居民理財(cái)需求上升

C、居民理財(cái)技能欠缺

D、投資理財(cái)工具日趨豐富

E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

5、國(guó)內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)有(　)。

A、理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

B、理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

C、市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高

D、理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展較慢

E、完全滿足了市場(chǎng)對(duì)理財(cái)師的需求

6、國(guó)內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍的迅速增長(zhǎng)和素質(zhì)的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財(cái)服務(wù)需求大

B、理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)

C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

E、合格理財(cái)師的職場(chǎng)選擇多、提升空間大

7、理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)的工作原則是 (　)。

A、依法合規(guī)

B、公平公正

C、誠(chéng)信自律

D、為民利民

E、獨(dú)立自由

8、職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師資格申請(qǐng)者符合對(duì)理財(cái)師職業(yè)道德方面的標(biāo)準(zhǔn)要求才能持證上崗

B、職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證

C、理財(cái)師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對(duì)金融行業(yè)乃至全社會(huì)的安定很重要

D、有利于樹(shù)立理財(cái)師專業(yè)人士良好品牌形象, 取得大眾的信任

E、以上都對(duì)

9、在國(guó)外，對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)的要求是 (　)。

A、堅(jiān)持以客戶為中心

B、溝通交流能力

C、協(xié)調(diào)能力

D、專業(yè)水平

E、高尚的職業(yè)操守

10、理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

B、理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

C、理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

D、理財(cái)師是客戶聲音的反饋者

E、以上都對(duì)

三、判斷題

1、不同的個(gè)人理財(cái)定義本質(zhì)上是不同的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理是完全不同的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用 資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、私人銀行是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、20世紀(jì)90年代中后期，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)

對(duì)

錯(cuò)

7、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師。(　)

對(duì)

錯(cuò)

8、理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)盈利目標(biāo)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

9、通常，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期穩(wěn)定的策略，不能進(jìn)行更改和變動(dòng)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

10、理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

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