2010年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人貸款》大綱

第1章　個(gè)人貸款概述

1.1　個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1　個(gè)人貸款的概念和意義

1.1.2　個(gè)人貸款的特征

1.1.3　個(gè)人貸款的發(fā)展歷程

1.2　個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1　按產(chǎn)品用途分類

1.2.2　按擔(dān)保方式分類

1.3　個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1　貸款對(duì)象

1.3.2　貸款利率

1.3.3　貸款期限

1.3.4　還款方式

1.3.5　擔(dān)保方式

1.3.6　貸款額度

第2章　個(gè)人貸款營(yíng)銷

2.1　個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析

2.1.1　市場(chǎng)環(huán)境分析

2.1.2　市場(chǎng)細(xì)分

2.1.3　市場(chǎng)選擇和定位

2.2　個(gè)人貸款客戶定位

2.2.1　合作單位定位

2.2.2　貸款客戶定位

2.3　個(gè)人貸款營(yíng)銷渠道

2.3.1　合作單位營(yíng)銷

2.3.2　網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷

2.3.3　網(wǎng)上銀行營(yíng)銷

2.4　個(gè)人貸款營(yíng)銷組織

2.4.1　營(yíng)銷人員

2.4.2　營(yíng)銷機(jī)構(gòu)

2.4.3　營(yíng)銷管理

2.5　個(gè)人貸款營(yíng)銷方法

2.5.1　品牌營(yíng)銷

2.5.2　策略營(yíng)銷

2.5.3　定向營(yíng)銷

第3章　個(gè)人貸款管理

3.1　個(gè)人貸款管理原則

3.1.1　全流程管理原則

3.1.2　誠(chéng)信申貸原則

3.1.3　協(xié)議承諾原則

3.1.4　貸放分控原則

3.1.5　實(shí)貸實(shí)付原則

3.1.6　貸后管理原則

3.2　個(gè)人貸款業(yè)務(wù)操作流程

3.2.1　受理與調(diào)查

3.2.2　審查與審批

3.2.3　簽約與發(fā)放

3.2.4　支付管理

3.2.5　貸后管理

3.3　個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

3.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

3.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

第4章　個(gè)人住房貸款

4.1　基礎(chǔ)知識(shí)

4.2　貸款流程

4.2.1　貸款的受理與調(diào)查

4.2.2　貸款的審查與審批

4.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

4.2.4　支付管理

4.2.5　貸后管理

4.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

4.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

4.4　公積金個(gè)人住房貸款

4.4.1　基礎(chǔ)知識(shí)

4.4.2　貸款流程

第5章　個(gè)人汽車貸款

5.1　基礎(chǔ)知識(shí)

5.2　貸款流程

5.2.1　貸款的受理與調(diào)查

5.2.2　貸款的審查與審批

5.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

5.2.4　支付管理

5.2.5　貸后管理

5.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

5.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

5.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

5.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

第6章　個(gè)人教育貸款

6.1　基礎(chǔ)知識(shí)

6.2　貸款流程

6.2.1　貸款的受理與調(diào)查

6.2.2　貸款的審查與審批

6.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

6.2.4　支付管理

6.2.5　貸后管理

6.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

6.3.1　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

6.3.2　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

第7章　個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款

7.1　基礎(chǔ)知識(shí)

7.2　貸款流程

7.2.1　貸款的受理與調(diào)查

7.2.2　貸款的審查與審批

7.2.3　貸款的簽約與發(fā)放

7.2.4　支付管理

7.2.5　貸后管理

7.3　風(fēng)險(xiǎn)管理

7.3.1　合作機(jī)構(gòu)管理

7.3.2　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

7.3.3　信用風(fēng)險(xiǎn)管理

第8章　其他個(gè)人貸款

8.1　個(gè)人信用貸款

8.1.1　個(gè)人信用貸款的含義

8.1.2　個(gè)人信用貸款的特點(diǎn)

8.1.3　個(gè)人信用貸款的要素

8.1.4　個(gè)人信用貸款操作流程

8.2　個(gè)人質(zhì)押貸款

8.2.1　個(gè)人質(zhì)押貸款的含義

8.2.2　個(gè)人質(zhì)押貸款的特點(diǎn)

8.2.3　個(gè)人質(zhì)押貸款的要素

8.2.4　個(gè)人質(zhì)押貸款操作流程

8.3　個(gè)人抵押授信貸款

8.3.1　個(gè)人抵押授信貸款的含義

8.3.2　個(gè)人抵押授信貸款的特點(diǎn)

8.3.3　個(gè)人抵押授信貸款的要素

8.3.4　個(gè)人抵押授信貸款操作流程

8.4　其他

8.4.1　個(gè)人住房裝修貸款

8.4.2　個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

8.4.3　個(gè)人醫(yī)療貸款

8.4.4　個(gè)人旅游消費(fèi)貸款

8.4.5　下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款

8.4.6　農(nóng)戶小額信用貸款

8.4.7　農(nóng)戶聯(lián)保貸款

第9章　個(gè)人征信系統(tǒng)

9.1　概述

9.1.1　個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

9.1.2　個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能

9.1.3　建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義

9.1.4　個(gè)人征信立法狀況

9.2　個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

9.2.1　個(gè)人征信系統(tǒng)信息來(lái)源

9.2.2　個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程

9.2.3　個(gè)人征信查詢系統(tǒng)

9.2.4　個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式

9.2.5　異議處理

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