2012年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》大綱

第1章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

1.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

1.1.1 個人理財概述

1.1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念

1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

1.2.1 國外發(fā)展和現(xiàn)狀

1.2.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素

1.3.1 宏觀影響因素

1.3.2 微觀影響因素

1.3.3 其他影響因素

1.4 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位

第2章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)

2.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)

2.1.1 生命周期理論

2.1.2 貨幣的時間價值

2.1.3 投資理論

2.1.4 資產(chǎn)配置原理

2.1.5 投資策略與投資組合的選擇

2.2 銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)

2.2.1 理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入

2.2.2 客戶理財價值觀

2.2.3 客戶風(fēng)險屬性

2.2.4 客戶風(fēng)險評估

第3章 金融市場和其他投資市場

3.1金融市場概述

3.2 金融市場的功能和分類

3.2.1 金融市場功能

3.2.2 金融市場分類

3.3 金融市場的發(fā)展

3.3.1 國際金融市場的發(fā)展

3.3.2 中國金融市場的發(fā)展

3.4 貨幣市場

3.4.1 貨幣市場概述

3.4.2 貨幣市場的組成

3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用

3.5 資本市場

3.5.1 股票市場

3.5.2 債券市場

3.6 金融衍生品市場

3.6.1 市場概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用

3.7 外匯市場

3.7.1 外匯市場概述

3.7.2 外匯市場的分類

3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用

3.8 保險市場

3.8.1 保險市場概述

3.8.2 保險市場的主要產(chǎn)品

3.8.3 保險市場在個人理財中的運用

3.9 黃金及其他投資市場

3.9.1 黃金市場及產(chǎn)品

3.9.2 房地產(chǎn)市場

3.9.3 收藏品市場

第4章 銀行理財產(chǎn)品

4.1 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展

4.2 銀行理財產(chǎn)品要素

4.2.1 產(chǎn)品開發(fā)主體信息

4.2.2 產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息

4.2.3 產(chǎn)品特征信息

4.3 銀行理財產(chǎn)品介紹

4.3.1 貨幣型理財產(chǎn)品

4.3.2 債券型理財產(chǎn)品

4.3.3 股票類理財產(chǎn)品

4.3.4 信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品

4.3.5 組合投資類理財產(chǎn)品

4.3.6 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

4.3.7 QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品

4.3.8 另類理財產(chǎn)品

4.4 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢

第5章 銀行代理理財產(chǎn)品

5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念

5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則

5.3 基金

5.3.1 基金的概念和特點

5.3.2 基金的分類

5.3.3 特殊類型基金

5.3.4 銀行代銷流程

5.3.5 基金的流動性及收益情況

5.3.6 基金的風(fēng)險

5.4 保險

5.4.1 銀行代理保險概述

5.4.2 銀行代理保險產(chǎn)品

5.4.3 保險產(chǎn)品的風(fēng)險

5.5 國債

5.5.1 銀行代理國債的概念、種類

5.5.2 國債的流動性及收益情況

5.5.3 國債的風(fēng)險

5.6 信托

5.6.1 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念

5.6.2 信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況

5.6.3 信托產(chǎn)品風(fēng)險

5.7 黃金

5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類

5.7.2 業(yè)務(wù)流程

5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點

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（責(zé)任編輯：xll）