貨幣體系與貨幣政策

第三節(jié)貨幣體系與貨幣政策

一、貨幣供給層次（了解）

貨幣包括現(xiàn)金和各種銀行存款。根據(jù)貨幣的流動性及在流通中所起的作用，將貨幣供應(yīng)量分為三個層次：Mo、M1、M2，具體分類如下：第一層次：Mo=現(xiàn)金流通量。

第二層次：M1＝Mo+單位和個人的活期存款第三層次：M2＝M1+單位和個人的定期存款+其他存款在上述層次中，現(xiàn)金Mo為狹義貨幣，現(xiàn)實(shí)貨幣M是最活躍的貨幣，是作為流通手段的準(zhǔn)備而存在，隨時(shí)可以用于購買商品、勞務(wù)和其他支付。對于廣義貨幣M2來說，目的在于"儲幣待購"，為第二活躍的貨幣。

二、中國的貨幣體系

1、貨幣的發(fā)行貨幣發(fā)行，應(yīng)將所需數(shù)額列入國家綜合信貸計(jì)劃內(nèi)，并作為國家信貸資金加以運(yùn)用。如果流通中需要增加貨幣發(fā)行，中國人民銀行通過對商業(yè)銀行增加貸款的同時(shí)將貨幣發(fā)放出去，形成流通中的現(xiàn)金和商業(yè)銀行的存款等。商業(yè)銀行憑此對企業(yè)、個人發(fā)放貸款，貨幣投入實(shí)際經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)。商業(yè)銀行通過存貸款業(yè)務(wù)又可以創(chuàng)造派生存款，從而實(shí)現(xiàn)貨幣量的擴(kuò)張。

中國人民銀行為了及時(shí)滿足流通對貨幣（現(xiàn)金）的需求，調(diào)節(jié)流通中的貨幣量，必須持有一定數(shù)量的發(fā)行基金。保管貨幣發(fā)行基金的地方稱為貨幣發(fā)行基金保管庫，簡稱發(fā)行庫。發(fā)行庫的任務(wù)是：①統(tǒng)一調(diào)度發(fā)行基金；②根據(jù)政府有關(guān)貨幣發(fā)行的決定和中央銀行的貨幣政策，實(shí)際辦理貨幣發(fā)行工作，包括新印貨幣發(fā)行和損傷票幣的銷毀工作；③保管、調(diào)運(yùn)發(fā)行基金，調(diào)劑市場各種票幣的流通比例；④辦理全國發(fā)行業(yè)務(wù)的匯集核算，正確全面的反映市場貨幣投放和回籠的情況。

2、貨幣的流通流通貨幣需要量取決于待銷售的商品數(shù)量、單位商品價(jià)格和貨幣流通次數(shù)三個因素，即：流通匯總貨幣需要量＝（一定時(shí)期待售的商品數(shù)量×單位商品價(jià)格）/貨幣流通次數(shù)（2-1）

這就是通常所說的貨幣流通規(guī)律。

3、貨幣流通的管理

（1）現(xiàn)金流通的管理。凡在銀行及其他金融機(jī)構(gòu)開立帳戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、學(xué)校、企事業(yè)單位，都是現(xiàn)金管理的對象，開戶單位都必須接受開戶銀行的監(jiān)督和檢查。

（2）非現(xiàn)金流通的管理。在轉(zhuǎn)帳結(jié)算的管理上必須遵守國家有關(guān)規(guī)定，遵循結(jié)算紀(jì)律，結(jié)合交易方式和資金調(diào)撥的特點(diǎn)，統(tǒng)一規(guī)定結(jié)算制度，統(tǒng)一進(jìn)行結(jié)算管理，統(tǒng)一辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。

例題：流通貨幣需要量取決于（   ）三個因素。

A、已銷售的商品數(shù)量B、待銷售的商品數(shù)量C.單位商品價(jià)格D.貨幣流通次數(shù)E、單位商品流通速度答案：BCD解析：流通貨幣需要量取決于待銷售的商品數(shù)量、單位商品價(jià)格和貨幣流通次數(shù)三個因素。

三、通貨膨脹

1、通貨膨脹的含義和類型（了解）

通貨膨脹是指由于貨幣供應(yīng)量過多而引起貨幣貶值、物價(jià)上漲的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

按照形成原因分類，可將通貨膨脹分為需求拉上型、成本推動型和結(jié)構(gòu)失調(diào)型三種主要類型。

（1）需求拉上型通貨膨脹。是指經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中總需求過度增加，超過了既定價(jià)格水平下商品和勞務(wù)的供給，從而引起貨幣貶值和物價(jià)總水平上漲。

（2）成本推動型通貨膨脹。是指在商品和勞務(wù)供給不變的情況下，因生產(chǎn)成本提高而引起的物價(jià)總水平上漲，而原材料價(jià)格上漲和工資增加是生產(chǎn)成本提高的主要原因。

（3）結(jié)構(gòu)失調(diào)型通貨膨脹。是指由于國民經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性失調(diào)造成貨幣流通與商品流通不相適應(yīng)而引起的通貨膨脹。

例題：按照形成原因分類，可將通貨膨脹分為（   ）三種主要類型。

A、需求拉上型B、成本推動型C.結(jié)構(gòu)失調(diào)型D.需求下拉型E、社會推動型答案：ABC解析：按照形成原因分類，可將通貨膨脹分為需求拉上型、成本推動型和結(jié)構(gòu)失調(diào)型三種主要類型。

2、通貨膨脹的調(diào)控通貨膨脹對國民經(jīng)濟(jì)各方面都產(chǎn)生負(fù)面影響，控制通貨膨脹是中央銀行貨幣政策的重要任務(wù)。對通貨膨脹的調(diào)控一般是從控制需求和增加供給兩方面進(jìn)行。第一，調(diào)節(jié)和控制社會總需求。在財(cái)政政策方面，大力壓縮財(cái)政支出，努力增加財(cái)政收入，堅(jiān)持收支平衡。在貨幣政策方面，緊縮信貸，控制貨幣投放，減少貨幣供應(yīng)總量。第二，增加商品有效供應(yīng)?？刂菩枨蟮哪康氖菑臏p少社會購買力入手來實(shí)現(xiàn)總需求與總供給平衡；增加供給的目的是從擴(kuò)大社會商品供給量人手來實(shí)現(xiàn)總需求與總供給平衡。此外，通貨膨脹的調(diào)控還必須與調(diào)整產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)結(jié)合起來。

四、通貨緊縮（了解）

1、通貨緊縮的含義通貨緊縮是指由于貨幣供應(yīng)量的減少或其增幅滯后于生產(chǎn)增長的幅度，致使市場上對商品和勞務(wù)的總需求小于總供給，從而出現(xiàn)物價(jià)總水平的下降。單純的物價(jià)下降并不一定意味著出現(xiàn)了通貨緊縮，判斷經(jīng)濟(jì)是否陷入了通貨緊縮，要看價(jià)格總水平是否持續(xù)下降，且持續(xù)期至少在半年以上。

2、抑制通貨緊縮的對策。

（1）實(shí)施積極的貨幣政策。一是較大幅度地增加貨幣供應(yīng)量，尤其是擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放。實(shí)現(xiàn)的主要途徑為：發(fā)行長期國債；增加對國有商業(yè)銀行以外金融機(jī)構(gòu)的再貸款；適當(dāng)為資產(chǎn)管理公司運(yùn)作提供再貸款，并允許資產(chǎn)管理公司發(fā)行債券等。二是下調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率和完善準(zhǔn)備金制度。三是下調(diào)利率與加快利率市場化相結(jié)合。

（2）采取積極的財(cái)政政策，重點(diǎn)是進(jìn)一步優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)。

（3）擴(kuò)大就業(yè)，刺激消費(fèi)增長。

例題（判斷）：單純的物價(jià)下降一定意味著出現(xiàn)了通貨緊縮，（    ）

答案：錯解析：單純的物價(jià)下降并不一定意味著出現(xiàn)了通貨緊縮。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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