一、單項選擇題

1.資本市場的首要功能是( )

A.為經(jīng)濟建設提供長期資金B(yǎng).籌集短期流動資金C.促進體制創(chuàng)新D.優(yōu)化資源配置

【答案】D

【解析】有效地行使資源配置功能，優(yōu)化資源配置是資本市場的首要功能。

2.以下對各類市場說法正確的是( )

A. 土地市場、勞動力市場和資本市場是生產(chǎn)要素市場的三大支柱

B.勞動力市場居于中樞、軸心地位

C.資本市場是最重要的生產(chǎn)要素市場

D.土地市場是商品市場和其他生產(chǎn)要素市場的先導

【答案】A

【解析】資本市場居于中樞、軸心地位，是商品市場和其他生產(chǎn)要素市場的先導，勞動力市場是最重要的生產(chǎn)要素市場。

3. 國債的賣出者以國債為抵押向買入者借入資金，買回國債時支付一定的利息，此種國債交易屬于( )

A. 國債現(xiàn)券交易B.國債柜臺交易C. 國債回購交易D. 國債期貨交易

【答案】C

4.以下可以作為基金銷售代理人的有( )

A.上市公司B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.證券交易所

【答案】B

【解析】基金銷售代理人一般由證券公司、商業(yè)銀行及其他金融中介機構(gòu)擔任。

5.封閉式基金在募集基金時，必須明確基金份額總額和基金合同期限，一般要求( )

募集金額不低于1億元人民幣、合同期限為5年以上。

募集金額不低于2億元人民幣、合同期限為5年以上

募集金額不低于1億元人民幣、合同期限為3年以上

募集金額不低于2億元人民幣、合同期限為3年以上

【答案】B

【解析】封閉式基金在募集基金時，必須明確基金份額總額和基金合同期限，封閉式基金的募集金額不低于2億元人民幣、合同期限為5年以上。

6.創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)對單個企業(yè)的投資不得超過創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)總資產(chǎn)的( )

A.10%B.20%C.30%D.40%E.50%

【答案】B

【解析】創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)對單個企業(yè)的投資不得超過創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)總資產(chǎn)的20%。

7.通常我們所說的產(chǎn)權(quán)交易市場是指( )

A. 企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易所B. 技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所C. 股權(quán)托管交易市場D. 資產(chǎn)調(diào)劑市場E. 租賃市場

【答案】：A

【解析】通常所說的產(chǎn)權(quán)交易市場是指以企業(yè)實物資產(chǎn)為交易對象的企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易所。

8.以下說法正確的是( )

A. 產(chǎn)權(quán)交易可以采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣、招標等方式

B. 進入產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)從事產(chǎn)權(quán)交易活動的出讓方或者受讓方，不能直接向產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)申請進行產(chǎn)權(quán)交易

C. 在同一產(chǎn)權(quán)交易中，經(jīng)紀機構(gòu)可以同時接受轉(zhuǎn)讓方和受讓方的代理委托

D. 企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓受地區(qū)、行業(yè)、出資或者隸屬關(guān)系的限制

【答案】：A

【解析】進入產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)從事產(chǎn)權(quán)交易活動的出讓方或者受讓方，可以委托具有會員資格的經(jīng)紀機構(gòu)進行產(chǎn)權(quán)交易，也可以直接向產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)申請進行產(chǎn)權(quán)交易。在同一產(chǎn)權(quán)交易中，經(jīng)紀機構(gòu)不得同時接受轉(zhuǎn)讓方和受讓方的代理委托。企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓應當在依法設立的產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)中公開進行，不受地區(qū)、行業(yè)、出資或者隸屬關(guān)系的限制，法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓事項必須由履行出資人職責的國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)作出決定或者批準，重大產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)讓事項須報本級人民政府批準。權(quán)屬關(guān)系不明確或者存在權(quán)屬糾紛的企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。

9.融資租賃交易一般由( )方參與，( )個合同構(gòu)成。

A.2，1 B.2，2 C.3，2 D.3，3

【答案】：C

【解析】融資租賃交易一般由三方(出租人、承租人和供貨商)參與，兩個合同(租賃合同和購買合同)構(gòu)成。

10.在( )中，承租人同為購買關(guān)系中的出賣人和租賃關(guān)系中的承租人

A. 直接租賃B.間接租賃C. 回租賃D. 轉(zhuǎn)租賃E. 不完全償付租賃

【答案】：C

【解析】回租賃是指出租人購買承租人自有物，并作為融資租賃物提供給承租人使用，承租人支付租金的融資租賃形式。承租人同為購買關(guān)系中的出賣人和租賃關(guān)系中的承租人。

11.( )是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者存不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為。

A.欺詐客戶 B.虛假陳述 c.操縱市場 D.強行買賣

【答案】C

【解析】操縱市場是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者存不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為

5.世界銀行發(fā)放貸款的限制條件有( )。

二、多項選擇題

1.證券投資基金的參與主體主要有( )

A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售人E.基金份額持有人

【答案】A、B、C、D、E

【解析】證券投資基金的參與主體主要是基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金銷售人和基金份額持有人(受益人)。

2.廣義的財產(chǎn)所有權(quán)包括對財產(chǎn)的( )

A. 占有權(quán)B. 使用權(quán)C. 收益權(quán)D.繼承權(quán)E處置權(quán)

【答案】A、B、C、E

【解析】產(chǎn)權(quán)是以財產(chǎn)所有權(quán)為基礎(chǔ)，包括對財產(chǎn)的占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)和處置權(quán)。它是不同利益主體對某一財產(chǎn)的占有、使用、支配和收益的權(quán)利、義務和責任，是廣義的財產(chǎn)所有權(quán)。

3.產(chǎn)權(quán)交易方式有( )

A. 協(xié)議轉(zhuǎn)讓B. 招投標轉(zhuǎn)讓C.委托轉(zhuǎn)讓 D.指定轉(zhuǎn)讓 E. 競價拍賣

【答案】：A、B、E

【解析】按產(chǎn)權(quán)交易方式分類，有協(xié)議轉(zhuǎn)讓、競價拍賣和招投標轉(zhuǎn)讓;

4.適用于融資租賃交易的融資租賃物包括( )

A. 設備B. 儀器C. 機動車D. 船舶E. 土地

【答案】：A、B、C、D

【解析】適用于融資租賃交易的融資租賃物包括：設備、機器、儀器;機動車、船舶、航空器、航天器;法律、法規(guī)限制或者禁止流通的不得作為融資租賃物，如土地、礦產(chǎn)資源。

5.以下對融資租賃說法錯誤的是( )

A.供貨商將出租人訂購的設備交給出租人

B.出租人與承租人正式簽訂租賃合同，租賃期正式開始

C.融資租賃以融通資金為主要目的，是一種不可解約的租賃

D.承租人負責設備的選擇、保險、保養(yǎng)和維修等

E.當承租人破產(chǎn)時，設備可作為破產(chǎn)財產(chǎn)

【答案】：A、B、E

【解析】供貨商將出租人訂購的設備直接交給承租人，并同時通知出租人。承租人對租賃設備進行驗收合格后，租賃期正式開始。在租賃合同期內(nèi)，設備(即租賃物)所有權(quán)屬于出租人，承租人只擁有使用權(quán)，因此，當承租人破產(chǎn)時，設備不作為破產(chǎn)財產(chǎn)。

6.以下說法正確的有( )

A.機關(guān)法人及其分支機構(gòu)可以申請貸款;

B.境外法人、其他組織或自然人申請貸款，不得違反國家外匯管理規(guī)定。

C.貸款人答復借款人中長期貸款審批結(jié)果的時間一般不超過6個月

D.借款人向貸款人申請貸款時，應依法向貸款人提供貸款人要求的有關(guān)資料

E.在政府財政困難時，可以暫時向銀行貸款解決

【答案】：B、C、D

【解析】機關(guān)法人及其分支機構(gòu)不得申請貸款;借款人使用貸款不得用于以下用途：生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家明令禁止的產(chǎn)品或項目;違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，違反國家規(guī)定以貸款作為注冊資本金、注冊驗資或增資擴股;違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品投資;財政預算性收支;國家明確規(guī)定的其他禁止用途。

7.外債的基本功能是( )

A. 平衡國際收支B. 補充國內(nèi)建設資金的不足C. 經(jīng)濟調(diào)節(jié)D.國際交流與合作

【答案】：A、B、C

【解析】外債具有三個基本功能。首先，外債具有平衡一國國際收支的功能。其次，舉借外債可以補充國內(nèi)建設資金的不足，加速本國的經(jīng)濟建設。第三，外債具有經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能。

8.按照債務類型劃分，外債分為( )

A. 外國政府貸款B. 國際金融組織貸款C. 國際商業(yè)貸款D.主權(quán)外債E.非主權(quán)外債

【答案】：A、B、C

【解析】按照債務類型劃分外債分為外國政府貸款、國際金融組織貸款和國際商業(yè)貸款。

9.世界銀行發(fā)放貸款的限制條件有( )。

A.貸款是長期的，一般為10到20年不等，寬限期為5年

B.只有參加國際貨幣基金組織的國家，才允許申請成為世界銀行的成員

c.只有成員國才能申請貸款，私人生產(chǎn)性企業(yè)申請貸款要由政府擔保

D.成員國申請貸款一定要有工程項目計劃，貸款?？顚Ｓ?/p>

E.世界銀行每隔一年要對其貸款項目進行一次大檢查

【答案】B、C、D

【解析】A應為10-15年，E應為每隔兩年。

10.我國外債管理的政策規(guī)定有( )。

A.國家對外債實行全口徑規(guī)范管理

B.國家發(fā)展和改革委員會與財政部是外債管理部門

c.國家對外債的審批、管理實行分工負責制

D.債務人應加強外債風險管理，適時調(diào)整和優(yōu)化債務結(jié)構(gòu)

E.外債資金應當主要用于經(jīng)濟發(fā)展和存量外債的結(jié)構(gòu)調(diào)整

【答案】A、C、D、E

【解析】B應為國家發(fā)展和改革委員會、財政部與國家外匯管理局是外債管理部門

11.資本市場是一個高風險的市場，其風險具有( )、突發(fā)性等基本特征。

A.不確定性 B.普遍性 C.綜合性 D.擴散性 E.隱蔽性

【答案】A、B、D、E

【解析】資本市場是一個高風險的市場，其風險具有不確定性、普遍性、擴散性、隱蔽性、突發(fā)性等基本特征

12.銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是( )。

A.對銀行利率進行調(diào)整

B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理

C.對銀行發(fā)放貸款把好關(guān)

D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債業(yè)務活動及其風險狀況的監(jiān)管

E.對金融市場進行監(jiān)控和約束，包括對市場準入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控

【答案】B、D、E

【解析】中央銀行對利率進行調(diào)整，而發(fā)放貸款把關(guān)是商業(yè)銀行自己的事情。

13.證券監(jiān)管的內(nèi)容有( )。

A.嚴格核準和監(jiān)管市場主體，即市場準入監(jiān)管

B.加強信息披露監(jiān)管，確保信息公開、透明

C.禁止欺詐行為，保護證券市場公平交易

D.加強證券交易所的一線監(jiān)管

E.為上市的股票開發(fā)渠道

【答案】A、B、C、D

【解析】E不屬證券監(jiān)管的內(nèi)容

14.證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中的( )等行為。

A.內(nèi)幕交易 B.操縱市場 C.欺詐客戶 D.虛假陳述 E.強行買賣

【答案】A、B、C、D

【解析】證券欺詐行為不包括強行買賣

15.信用風險包括( )兩種形式。

A.提前償付風險 B.尚未償付風險C.半償付風險 D.償付風險 E.贖回償付風險

【答案】A、D

【解析】信用風險包括提前償付風險和償付風險兩種形式

16.基金的主要發(fā)起人必須是按照國家有關(guān)規(guī)定設立的( )

A. 證券公司B. 信托投資公司C. 基金管理公司D.金融機構(gòu) E.上市公司

【答案】A、B、C

【解析】基金的主要發(fā)起人必須是按照國家有關(guān)規(guī)定設立的證券公司、信托投資公司、基金管理公司。

17.銀監(jiān)會根據(jù)國務院授權(quán)，負責對 ( 　)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作

A. 銀行B. 金融資產(chǎn)管理公司C. 信托投資公司D. 其他存款類金融機構(gòu)E. 經(jīng)批準在境外設立的金融機構(gòu)

【答案】A、B、C、D、E

【解析】銀監(jiān)會根據(jù)國務院授權(quán)，負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)(銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機構(gòu)及其經(jīng)其批準在境外設立的金融機構(gòu))及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作

18.資本市場的功能主要有( )

A.為經(jīng)濟建設提供長期資金B(yǎng).籌集短期流動資金C.促進體制創(chuàng)新D.優(yōu)化資源配置E.為投資者理財

【【答案】】A、C、D

【解析】資本市場的功能主要體現(xiàn)在為經(jīng)濟建設提供長期資金、優(yōu)化資源配置和促進體制創(chuàng)新三個方面。

19.間接融資的優(yōu)點有( )

A.聚少成多B.規(guī)模大C.短借長貸D.分攤風險E.降低信息和交易成本

【答案】A、C、D、E

【解析】間接融資具有聚少成多、短借長貸、分攤風險、降低信息和交易成本等優(yōu)點。

20.一級市場由( )構(gòu)成。

A.證券發(fā)行者B.證券承銷商C.證券投資者D.證券交易所 E.上市公司

【答案】A、B、C

【解析】一級市場由證券發(fā)行者、證券承銷商(中介機構(gòu))和證券投資者三個元素構(gòu)成

21.以下說法正確的是( )

A. 證券發(fā)行可分為公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種形式

B. 公募證券和私募證券均可以上市流通和轉(zhuǎn)讓

C. 一級市場是二級市場的基礎(chǔ)

D. 一級市場主要是投資者與投資者之間的橫向關(guān)系

E. 二級市場則是一級市場存在、發(fā)展的保證

【答案】A、C、E

【解析】公募證券可以上市流通和轉(zhuǎn)讓，私募證券不能上市流通和轉(zhuǎn)讓，一級市場主要是發(fā)行者與投資者之間的縱向關(guān)系，二級市場反映的是投資者與投資者之間的橫向關(guān)系。

22.以下說法正確的有( )

A.上市公司是股票在證券交易所上市交易的有限責任公司。

B.證券交易所不是獨立法人。

C.我國證券交易所的設立和解散，由國務院決定。

D.證券交易所本身不參與證券買賣

E.機構(gòu)投資者是指購買股票的各類投資基金、保險公司、社團、企業(yè)等機構(gòu)法人

【答案】C、D、E

【解析】上市公司是股份有限公司中股票在證券交易所上市交易的股份有限公司。證券交易所是為證集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所本身不參與證券買賣，只提供集中競價交易的有形場所，制定業(yè)務規(guī)則、接受上市申請及安排證券上市、組織及監(jiān)管證券交易，并對上市公司進行監(jiān)管等。證券登記結(jié)算機構(gòu)是不以營利為目的的法人。

23.一個完整的股票市場由( )共同組成

A.上市公司B.證券交易所C.證券公司D.股票投資者E.證監(jiān)會

【答案】A、B、C、D

【解析】一個完整的股票市場由上市公司、證券交易所、證券公司和股票投資者四個主體共同組成

24.目前采用的國債發(fā)行方式主要有( )。

A. 公開招標方式B.邀請招標方式 C. 行政分配方式D. 承購包銷方式E.議標方式

【答案】A、C、D

【解析】我國目前采用的國債發(fā)行方式主要有公開招標方式、承購包銷方式和行政分配方式三種。

25.在銀行間債券市場發(fā)行的國債采用( )方式發(fā)行。

A. 公開招標方式B.邀請招標方式 C. 行政分配方式D. 承購包銷方式E.議標方式

【答案】A、D

【解析】目前我國財政部在上海、深圳證券交易所和銀行間債券市場上主要是以公開招標方式發(fā)行國債。承購包銷方式主要適用于不可上市流通的憑證式國債發(fā)行，帶有一定因素的市場性。在銀行間債券市場發(fā)行的國債有時也采用這種發(fā)行方式。行政分配方式主要適用于國家重點建設債券，財政債券和特種國債等規(guī)模有限、數(shù)量較少的國債發(fā)行。注意：如果本題問的是“在銀行間債券市場發(fā)行的國債主要采用( )方式發(fā)行，則【答案】應為A。

26.以下有關(guān)企業(yè)債券說法錯誤的是( )

A.企業(yè)債券也稱公司債券，是企業(yè)自行發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

B.企業(yè)債券是一種債務契約，但到期如果企業(yè)虧損可以延期支付利息。

C.企業(yè)債券代表著發(fā)債企業(yè)和投資者之間的一種債權(quán)債務關(guān)系。

D.債券持有人是企業(yè)的債權(quán)人，可以參與或指導企業(yè)經(jīng)營管理

E.企業(yè)債券不可以自由轉(zhuǎn)讓。

【答案】A、B、D、E

【解析】企業(yè)債券也稱公司債券，是企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。企業(yè)債券是一種債務契約，到期必須按規(guī)定的利率還本付息。企業(yè)債券代表著發(fā)債企業(yè)和投資者之間的一種債權(quán)債務關(guān)系。債券持有人是企業(yè)的債權(quán)人，無權(quán)參與或干涉企業(yè)經(jīng)營管理，但債券持有人有權(quán)按期收回本息。企業(yè)債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉(zhuǎn)讓。我國企業(yè)債券的發(fā)行主體是非金融企業(yè)。

27.《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券應符合條件包括( )

A.有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元;

B.累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)額的40%;

C.最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息;

D.籌集的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策;

E.債券的利率不得超過國務院限定的利率水平;

【答案】B、D、E

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