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2018年5月26日《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案整理,選自考友分享。每次考試考場存在多套試卷,且題序不一。法律法規(guī)真題考點解析>>
1.基金半年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況,年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。
A.無須,無須
B.必須,必須
C.必須,無須
D.無須,必須
答案:D
2.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障,以下表述正確的是()。
I、基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
Ⅱ、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險承受能力匹配的方法
III、在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊
Ⅳ、基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ
答案:A
3.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()
A.基金信息披露
B.基金的投資
C.基金份額登記
D.基金的收益分配
答案:C
4.我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費用計算的。
A.基金發(fā)行時的價格
B.基金市場供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時的面值
D.基金份額凈值
答案:D
5.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù),應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格
A.中國人民銀行
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C.中國銀保監(jiān)會
D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
答案:D
6.關(guān)于基金信息披露,以下說法正確的是()
A.經(jīng)全體投資人同意,基金投資運作期間可以不進(jìn)行信息披露
B.基金信息披露的對象是基金的投資人
C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送
D.為了保密,基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議
答案:C
7.基金合同的重要信息中,不包括()
A.基金持有人大會的召開,議事規(guī)則
B.基金份額發(fā)售安排信息
C.基金風(fēng)險提示
D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)
答案:C
8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會上承諾把風(fēng)險控制在經(jīng)營管理的首要地位,體現(xiàn)了基金公司()原則
A.全面性
B.獨立性
C.最高性
D.權(quán)責(zé)匹配
答案:C
9.非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()
揭示
A.次2個交易日
B.當(dāng)日
C.次1個交易日
D.下1個節(jié)假日前
答案:C
10.關(guān)于證券投資基金利益共享,風(fēng)險共擔(dān)的特點,以下說法錯誤的是()
A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)
B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬
C.基金扣除費用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有
D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配
答案:C
11.關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略,以下表述錯誤的是()
A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長期投資
B.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動性管理
C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)
D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券
答案:A
12.關(guān)于基金監(jiān)管原則,以下說法正確的是()
A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則
B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大
C.根據(jù)適度監(jiān)管原則,政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域
D.為了貫徹高效監(jiān)管原則,政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)
答案:C
13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時,私募基金銷售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)
A.審查投資者自行取來的由其打印的證券賬戶持倉信息截圖
B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表,并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財務(wù)章
C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章
D.審查由銀行柜臺出具的存款證明,并核驗銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期
答案:A
14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險評價是,應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()
A.基金托管人的資本規(guī)模
B.基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例
C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度
D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例
答案:A
15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間,利用任職優(yōu)勢,操作其親屬開立的證券賬戶,先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股,為自己牟取利益,關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
Ⅰ.屬于利益輸送
Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求
Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求
Ⅳ.屬于操縱市場的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案:A
解析:甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為,嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范,也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線,是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本,而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此,客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案:D
17.在基金募集、運作中,負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管人
Ⅲ.基金經(jīng)理
Ⅳ.召開基金份額持有人大會的份額持有人
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案:D
解析:在基金募集和運作過程中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi),在指定報刊上披露年度報告摘要,在管理人網(wǎng)
站上披露年度報告
A.30日
B.15個工作日
C.90日
D.60日
答案:C
19.以下各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()
A.控制成本
B.控制利潤
C.控制目標(biāo)
D.控制環(huán)境
答案:D
20.關(guān)于投資者教育的基本原則,以下表述錯誤的是()
A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式
C.投資者教育沒有固定模式
D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃
答案:B
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