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第三部分 貨幣與金融

第二十二章 對(duì)外金融關(guān)系與政策

本章重點(diǎn)

(一) 匯率制度的概念，匯率制度的劃分，影響匯率制度選擇的因素，人民幣匯率制度。

(二)國際儲(chǔ)備的概念，國際儲(chǔ)備的作用，國際儲(chǔ)備的構(gòu)成，國際儲(chǔ)備的管理。

(三) 國際貨幣體系的內(nèi)容，國際貨幣體系的變遷，主要國際金融組織。

(四)跨境人民幣業(yè)務(wù)概念、類型(2015年新增)

本章難點(diǎn)

影響匯率制度選擇的因素、國際儲(chǔ)備的構(gòu)成、國際貨幣體系。

一、匯率制度

知識(shí)點(diǎn)一、匯率制度的含義與劃分

(一)匯率制度：是指各國對(duì)本國貨幣匯率變動(dòng)的基本方式所做的一系列安排或規(guī)定。

(二)國際匯率制度分為：固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度。

(1)固定匯率制：各國貨幣受匯率平價(jià)的制約，市場匯率只能圍繞平價(jià)在很小的幅度內(nèi)上下波動(dòng)的匯率制度;

(2)浮動(dòng)匯率制度：沒有匯率評(píng)價(jià)的制約，市場匯率隨著外匯供求狀況而變動(dòng)的匯率制度。

(三)兩種固定匯率制度：

1、金本位制度下的固定匯率制度：自發(fā)的固定匯率制度;

2、布雷頓森林體系下的固定匯率制度：人為可調(diào)整的固定匯率制度。

知識(shí)點(diǎn)二、影響匯率制度選擇的因素

1、經(jīng)濟(jì)開放程度

2、經(jīng)濟(jì)規(guī)模

3、國內(nèi)金融市場的發(fā)達(dá)程度及其國際金融市場的一體程度

4、進(jìn)出口貿(mào)易的商品結(jié)構(gòu)和地域分布

5、相對(duì)的通貨膨脹率

知識(shí)點(diǎn)三、人民幣匯率制度

1、1994年，人民幣官方匯率與市場匯率并軌，實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的有管理的浮動(dòng)匯率制;

2、2005年，實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)，參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制;

3、2010年6月19日，中國再次啟動(dòng)人民幣匯率改革，回歸參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)的有管理浮動(dòng)匯率制度。

二、國際儲(chǔ)備

知識(shí)點(diǎn)一、國際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成

(一)國際儲(chǔ)備：指一國貨幣當(dāng)局為彌補(bǔ)國際收支逆差、穩(wěn)定本幣匯率和應(yīng)付緊急支付等目的所持有的國際普遍接受的資產(chǎn)。

(二)國際儲(chǔ)備一般分為四種類型：

1、貨幣性黃金：一國貨幣當(dāng)局作為金融資產(chǎn)而持有的黃金 ;

2、外匯儲(chǔ)備：

(1)各國貨幣當(dāng)局持有的對(duì)外流動(dòng)性資產(chǎn)，主要是銀行存款和國庫券等;

(2)外匯儲(chǔ)備是國際儲(chǔ)備的最重要的組成部分，在非黃金儲(chǔ)備中占比重高達(dá)95%以上。

3、IMF的儲(chǔ)備頭寸：國際貨幣基金組織的普通賬戶中會(huì)員國可以自由提取使用的資產(chǎn)，包括可自由兌換貨幣(儲(chǔ)備檔頭寸)和基金組織用去的本幣(超儲(chǔ)備檔頭寸)兩種;

4、特別提款權(quán)：國際貨幣基金組織根據(jù)會(huì)員國繳納的份額無償分配的，可供會(huì)員國用以歸還基金組織貸款和會(huì)員國政府之間償付國際收支逆差的一種賬面資產(chǎn)。

知識(shí)點(diǎn)二、國際儲(chǔ)備的作用

(一)融通國際收支逆差，調(diào)節(jié)臨時(shí)性的國際收支不平衡

(二)穩(wěn)定本國貨幣匯率

(三)是一國對(duì)外舉債和償債的根本保證

知識(shí)點(diǎn)三、國際儲(chǔ)備的管理

國際儲(chǔ)備的管理實(shí)質(zhì)上是外匯儲(chǔ)備的管理，因?yàn)橥鈪R儲(chǔ)備占非黃金儲(chǔ)備的95%以上。

(一)外匯儲(chǔ)備總量管理

1、外匯儲(chǔ)備規(guī)模過低：國際支付危機(jī)、金融危機(jī);

2、外匯儲(chǔ)備規(guī)模過多：增加持有儲(chǔ)備的機(jī)會(huì)成本、占有較多的基礎(chǔ)貨幣，導(dǎo)致流動(dòng)性過剩。

(二)外匯儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理

貨幣種類的安排：為減少外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行儲(chǔ)備貨幣多樣化。

(三)外匯儲(chǔ)備的積極管理：滿足外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)所需的流動(dòng)性和安全性前提下，多余的外匯單獨(dú)成立專門的投資機(jī)構(gòu)，拓展外匯儲(chǔ)備投資渠道、延長外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)投資期限，以提高外匯儲(chǔ)備投資收益水平。

三、國際貨幣體系

知識(shí)點(diǎn)一、國際貨幣體系的含義

1、國際貨幣體系又稱國際貨幣制度，是指通過國際慣例、協(xié)定和規(guī)章制度等，對(duì)國際貨幣關(guān)系所做的一系列安排。

2、國際貨幣體系的內(nèi)容主要有三個(gè)方面：

知識(shí)點(diǎn)二、國際貨幣體系變遷

(一)國際金本位制

1、英國1821年最早采用該制度;

2、金本位制內(nèi)容：

(二)布雷頓森林體系：

1、主要運(yùn)行特征：

2、特里芬難題：“雙掛鉤”的規(guī)定蘊(yùn)含了布雷頓森林體系內(nèi)在的不可克服的缺陷。

(三)牙買加體系

主要運(yùn)行特征：

1、多元化的國際儲(chǔ)備體系：黃金、美元地位下降，日元、馬克所占比重增加。

2、多種匯率并存的浮動(dòng)匯率體系

3、國際收支的調(diào)節(jié)：經(jīng)常賬戶失衡調(diào)節(jié)通過匯率機(jī)制、利率機(jī)制、國際金融市場融通和國際貨幣基金組織調(diào)節(jié)等方式。

知識(shí)點(diǎn)三、國際主要金融組織

(一)國際貨幣基金組織

國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。

1、國際貨幣基金組織業(yè)務(wù)

2、國際貨幣基金組織的資金來源

3、國際貨幣基金組織的貸款

4、2008年國際金融危機(jī)后，發(fā)達(dá)國家陷入主權(quán)危機(jī)，成為IMF貸款救助的主要對(duì)象。

(二)世界銀行集團(tuán)：世界最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)。

宗旨：對(duì)生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā);促進(jìn)私人對(duì)外貸款和投資;鼓勵(lì)國際投資，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源，促進(jìn)國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡等。

(三)國際清算銀行：英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的摩根公司等組成的銀行集團(tuán)。

目的：促進(jìn)各國中央銀行之間的合作，為金融活動(dòng)提供額外的便利，并在國際清算中充當(dāng)委托人或代理人。

四、人民幣跨境使用

知識(shí)點(diǎn)一、跨境人民幣業(yè)務(wù)：指居民(境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人)和非居民(境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人)之間以人民幣開展的或用人民幣結(jié)算的各類跨境業(yè)務(wù)。

知識(shí)點(diǎn)二、跨境人民幣業(yè)務(wù)的類型

1.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算。

2.境外直接投資人民幣結(jié)算。

3.外商直接投資人民幣結(jié)算。

4.跨境貿(mào)易人民幣融資。

5.跨境人民幣證券投融資。

政策性銀行和國內(nèi)商業(yè)銀行可在香港發(fā)行人民幣債券。香港市場將這些人民幣債券稱為“點(diǎn)心債”。

境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券(也稱為“熊貓債”)主要為國際開發(fā)機(jī)構(gòu)。

6.雙邊貨幣合作

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