初級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試試題及答案由2011年中國(guó)經(jīng)濟(jì)師考試網(wǎng)匯編整理

2011年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試輔導(dǎo)資料：經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)復(fù)習(xí)第六章

第一節(jié) 金融企業(yè)的現(xiàn)金資產(chǎn)

一、現(xiàn)金資產(chǎn)的概念、構(gòu)成

1.概念

2.構(gòu)成

庫存現(xiàn)金。

在中央銀行的存款：法定準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金(用于清算和國(guó)庫券交易)

在同業(yè)存款

托收中款項(xiàng)

二、現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性

1、目的和原則

2.現(xiàn)金頭寸與流動(dòng)性管理

3.資金營(yíng)運(yùn)對(duì)頭寸的影響

三、商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理

1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構(gòu)成

現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量。

按照資金的可用時(shí)間劃分，分為時(shí)期頭寸和時(shí)點(diǎn)頭寸;

按照可用程度劃分，分為基礎(chǔ)頭寸和可用頭寸

基礎(chǔ)頭寸=在央行超額準(zhǔn)備金存款+業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金

可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸±上級(jí)行應(yīng)調(diào)入或調(diào)出資金±到期同業(yè)往來清入或清出資金±法定存款準(zhǔn)備金調(diào)減或調(diào)增額±應(yīng)調(diào)減或調(diào)增二級(jí)準(zhǔn)備金

例題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸等于()。

A.業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金加上在中央銀行準(zhǔn)備金賬戶存款

B.業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款

C.業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金加上在中央銀行的存款

D.在中央銀行的存款減去業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金

答案：B

解析：商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸在數(shù)值上等于業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金加上在中央銀行超額準(zhǔn)備金存款。

商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量是( D )。

A活期存款 B.存款總額

c各項(xiàng)貸款 D資金頭寸

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