中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試科目《中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》試題

第十九章　金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管

一、經(jīng)濟(jì)師單項(xiàng)選擇題

1. 由于利率的波動(dòng)而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政治風(fēng)險(xiǎn)

2. 證券業(yè)交易的基本金融風(fēng)險(xiǎn)是( )。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

3. 1997年亞洲金融危機(jī)屬于( )。

A.債務(wù)危機(jī)

B.貨幣危機(jī)

C.流動(dòng)性危機(jī)

D.綜合性危機(jī)

4. 貨幣危機(jī)主要發(fā)生在實(shí)行( )的國家。

A.自由浮動(dòng)匯率制度

B.無獨(dú)立法定貨幣的匯率安排

C.浮動(dòng)匯率制或帶有浮動(dòng)匯率制色彩的盯住匯率安排

D.固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排

5. 如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”會(huì)導(dǎo)致的危機(jī)屬于( )。

A.債務(wù)危機(jī)

B.貨幣危機(jī)

C.流動(dòng)性危機(jī)

D.綜合性危機(jī)

6. 存款保險(xiǎn)制度是( )的實(shí)踐形式。

A.公共利益論

B.金融全球化理論

C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

D.保護(hù)債權(quán)論

7. 公共利益論認(rèn)為( )可以作為公共利益的代表來實(shí)施管制以克服市場(chǎng)缺陷。

A.市場(chǎng)

B.政府

C.企業(yè)

D.中央銀行

8. 源于“金融不穩(wěn)定假說”的理論是( )。

A.公共利益論

B.保護(hù)債權(quán)論

C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

D.金融全球化理論

9. 我國實(shí)行的監(jiān)管體制是( )。

A.綜合監(jiān)管體制

B.混合監(jiān)管體制

C.分業(yè)監(jiān)管體制

D.分部分監(jiān)管體制

10. 以下國家中，實(shí)行獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的是( )。

A.美國

B.瑞士

C.法國

D.德國

11. 在我國新的監(jiān)管體制中發(fā)揮獨(dú)特作用的機(jī)構(gòu)是( )。

A.中國人民銀行

B.證監(jiān)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.國資委

12. 在2003的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會(huì)繼承了過去以( )為核心的監(jiān)管思想。

A.保護(hù)債權(quán)人

B.市場(chǎng)約束

C.資本充足率

D.監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督檢查

13. 在1988年的巴塞爾報(bào)告中，規(guī)定資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于( )。

A.8%

B.16%

C.2%

D.4%

14. 2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過渡期為( )年。

A.3

B.5

C.8

D.10

15. 下列關(guān)于凈穩(wěn)定融資比率指標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是( )。

A.它用于度量短期壓力情境下單個(gè)銀行的流動(dòng)性狀況

B.它用于度量中長期內(nèi)銀行解決資產(chǎn)錯(cuò)配的能力

C.目的是激勵(lì)銀行盡量使用穩(wěn)定的資金來源

D.它覆蓋了整個(gè)資產(chǎn)負(fù)債表

一、單項(xiàng)選擇題

1.[答案]：B

[解析]：由于市場(chǎng)因素(如利率、匯率、股價(jià)以及商品價(jià)格等)的波動(dòng)而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

2.[答案]：D

[解析]：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券業(yè)面對(duì)的基本金融風(fēng)險(xiǎn)。

3.[答案]：B

[解析]：1997年亞洲金融危機(jī)屬于貨幣危機(jī)。

4.[答案]：D

[解析]：本題考查貨幣危機(jī)的含義。貨幣危機(jī)主要發(fā)生在實(shí)行固定匯率制或帶有固定匯率制色彩的盯住匯率安排的國家。

5.[答案]：C

[解析]：流動(dòng)性危機(jī)是由流動(dòng)性不足引起的。如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”則會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性不足以償還短期債務(wù)，因此導(dǎo)致的危機(jī)就是流動(dòng)性危機(jī)。

6.[答案]：D

[解析]：存款保險(xiǎn)制度就是保護(hù)債權(quán)論的實(shí)踐形式。

7.[答案]：B

[解析]：公共利益論認(rèn)為政府可以作為公共利益的代表來實(shí)施管制以克服市場(chǎng)缺陷。

8.[答案]：C

[解析]：金融風(fēng)險(xiǎn)控制論源于“金融不穩(wěn)定假說”，認(rèn)為銀行的利潤最大化目標(biāo)促使其系統(tǒng)內(nèi)增加有風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)的不穩(wěn)定性。

9.[答案]：C

[解析]：當(dāng)前，由于仍然實(shí)行分業(yè)經(jīng)營體制、金融發(fā)展水平不高，金融監(jiān)管能力不足，大多數(shù)發(fā)展中國家，包括中國，仍然實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制。所以此題答案是C。

10.[答案]：D

[解析]：實(shí)行獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制的典型國家是德國。

11.[答案]：A

[解析]：在新的監(jiān)管體制中，中國人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨(dú)特的作用——維護(hù)金融穩(wěn)定。

12.[答案]：C

[解析]：2003的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會(huì)繼承了過去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想。

13.[答案]：A

[解析]：1988年的巴塞爾報(bào)告中，規(guī)定資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%。

14.[答案]：C

[解析]：2010年巴塞爾協(xié)議Ⅲ確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過渡期為8年。

15.[答案]：A

[解析]：選項(xiàng)A描述的是流動(dòng)性覆蓋率。

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