16. 在商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三大原則中，被視為首要原則的事( )原則。

A. 安全性

B. 盈利性

C. 效益性

D. 流動性

參考答案：C

17.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，

"風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)"分為風(fēng)險水平、風(fēng)險遷徙和( )三個層次。

A.風(fēng)險控制

B.風(fēng)險抵補

C.風(fēng)險識別

D.風(fēng)險測度

參考答案：B

18.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，

下列指標(biāo)中，屬于衡量市場風(fēng)險的指標(biāo)是( )。

A.核心負(fù)債比率

B.單一集團客戶授信集中度

C.流動性缺口比率

D.累計外匯敞口頭寸比率

參考答案：D。

參考解析：參見教材66頁。

19.根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )。

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

參考答案：A

20.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。

A.稅費

B.利息

C.補償性

D.營業(yè)外

參考答案：D。

21.在證券一、二級市場上，投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動分別是( )。

A.證券發(fā)行與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢

B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷

C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易

D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財務(wù)顧問與投資咨詢

參考答案：C。

參考解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級市場業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級市場業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。

22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份

是( )。

A.做市商

B.承銷商

C.經(jīng)紀(jì)商

D.自營商

參考答案：A。

參考解析：參見教材78頁

23.如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a，最高價位為b，

則該新股發(fā)行價格是( )。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

參考答案：B。

參考解析：參見教材83頁

24.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是()。

A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔(dān)價格風(fēng)險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交

D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

參考答案：C。

參考解析：參見教材89-90頁。

25.在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度。

A.凈資產(chǎn)

B.凈資本

C.總資產(chǎn)

D.總資本

參考答案：B

26.西方經(jīng)濟學(xué)家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點，其中，希克斯和尼漢斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

參考答案：C

27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是().

A.擴大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)

C.降低中間業(yè)務(wù)的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險

參考答案：A

28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

參考答案：C

29.金融深化程度可以用"貨幣化"程度衡量，即().

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

參考答案：B

30. 根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價值來源于( )。

A. 經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價值

B. 通過實金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金

C. 掌握審批權(quán)所特有的價值

D. 通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

參考答案：B。

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