三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

(一)

我國一家商業(yè)銀行201 1年年來的業(yè)務(wù)基本情況如下：普通股4億元，未分配利潤1.5億元，計(jì)提各項(xiàng)損失準(zhǔn)備2億元，長期次級債券2.5億元;貸款余額180億元，在中央銀行存款24億元，加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)120億元;吸收存款240億元。該行計(jì)劃在2012年新吸收存款30億元，新發(fā)放貸款20億元。

81.該行2011年年末核心資本為( )億元。

A.4.5

B.5.5

C.6.5

D.7.5

參考答案：B。

參考解析：把未分配利潤和普通股相加即可

82.假定按8%的資本充足率規(guī)定，在上述條件下，該行201 1年年末的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)不得超過( )億元。

A.115

B.120

C.125

D.130

參考答案：C。

參考解析：銀行的總資本是10億元，根據(jù)8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，可以倒求出風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過125億元。

83. 2012年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元，假定2012年法定存款準(zhǔn)備金率由201 1年的l0%上調(diào)到12%，該行可動(dòng)用的在中央銀行的存款是

( )億元。

A.1.0

B.1.6

C.2.4

D. 5.0

參考答案：B。

參考解析：本題要分開來算。2011年的法定準(zhǔn)備是240*10%=24，在央行存款正好是24，因此2011年沒有超額準(zhǔn)備。2012年法定準(zhǔn)備應(yīng)該是30*12%-3.6，2012在銀行存款是10，因此超額準(zhǔn)備是10-3.6=6.4. 但是不要忘記由于準(zhǔn)備金率上調(diào)，2011年所繳納的法定準(zhǔn)備不夠，需要從6.4中再扣除，因此最終可用的超額準(zhǔn)備是6.4-240*2%=1.6.

84. 在該行資本金構(gòu)成中，屬于附屬資本的有( )。

A.普通股

B.未分配利潤

C.各項(xiàng)損失準(zhǔn)備

D.長期次級債券

參考答案：CD

(二)

國泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。

85. 根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券股份有限公司和國證券

股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過程中( )。

A. 申購義務(wù)

B. 連帶責(zé)任

C. 投資者責(zé)任

D. 融資者義務(wù)

參考答案：B

86. 根據(jù)我國2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，此次新股發(fā)行向詢價(jià)對象網(wǎng)下配售股份數(shù)為( )。

A. 16億股

B. 12億股

C. 10億股

D. 8億股以下

參考答案：D

87. 根據(jù)我國2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，詢價(jià)對象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外，還有( )。

A. 商業(yè)銀行

B. 財(cái)務(wù)公司

C. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者

D. 主承銷商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者

參考答案：BCD

88. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢價(jià)階段，參與詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于( )家。

A. 20

B. 30

C. 50

D. 70

參考答案：C。

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