1.違反嚴守秘密原則的是()

A.理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關信息

B.適當?shù)?a title="司法" href="http://m.0527wd.cn/sifa/" target="_blank" class="blue">司法程序中，理財規(guī)劃師被司法機關要求提供所知悉的相關信息

C.理財規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實

D.理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息

2.理財規(guī)劃師下列做法中哪項是不符合職業(yè)紀律規(guī)范的? 

A.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設計違法的理財方案

B.客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

C.客戶的理財目標違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托

D.理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明，但繼續(xù)辦理委托事務

3.如果理財規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產(chǎn)，理財規(guī)劃師不應當()

A.超出客戶的授權隨意處置客戶的財產(chǎn)

B.將客戶的財產(chǎn)與自己或所在機構的財產(chǎn)區(qū)分清楚

C.對于客戶之間的財產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分

D.在客戶要求退回或移交財產(chǎn)的情況下，理財規(guī)劃師仍按照相關授權文件或相關法律的規(guī)定，及時移交客戶委托保管或處分

4.在與客戶洽談業(yè)務過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務存在沖突理財規(guī)劃師應當()

A.向客戶隱瞞

B.視客戶的重要度而定

C.向客戶披露

D.等沖突明顯了再向客戶說明

5.理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時，如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么()

A.向客戶隱瞞以免引起不快

B.向客戶說明

C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明

D.視該金融產(chǎn)品而定

6.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務的有()

A.理財規(guī)劃師所在機構

B.理財規(guī)劃師

C.理財規(guī)劃師的家人

D.理財規(guī)劃師的同事

7.對于情節(jié)較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師()制裁措施。

A.警告

B.暫停執(zhí)業(yè)

C.罰款

D.吊銷執(zhí)照

8.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象，進行不正當競爭，()將承擔侵權責任。

A.理財規(guī)劃師所在機構

B.理財規(guī)劃師本人

C.二者同時追究

D.視情況而定

9.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應注意()

A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權

C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄

D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變

10.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為()

A.進攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>

B.進攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>

C.攻守兼?zhèn)湫瓦M攻型防守型

D.防守型進攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>

11.私人銀行的服務對象是()

A.金融機構的VIP客戶

B.中低端的普通客戶

C.擁有高凈增財富的個人

D.收入比例中外匯占比高的人

12.下列錯誤的是()

A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導性信息

B.理財規(guī)劃師不得夸大自己或所在機構的業(yè)務量、業(yè)務范圍和業(yè)務能力，從而騙取客戶的信任和委托

C.在業(yè)務推介活動中理財規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導性的信息

D.理財規(guī)劃師可以向客戶做出回報或收益承諾

13.對于理財規(guī)劃師最嚴厲的執(zhí)法措施是()

A.警告

B.暫停執(zhí)業(yè)

C.罰款

D.吊銷執(zhí)照 

14.理財規(guī)劃師收集客戶的信息時，不需要做的是()

A.對客戶的財務信息要有充分了解

B.對客戶的財務信息、非財務信息都要有充分了解

C.要了解客戶的期望目標

D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私

15.理財規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括()

A.正直誠信原則

B.方案確?？蛻臬@利原則

C.勤勉謹慎原則

D.團隊合作原則

16.理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是()

A.個人誠信

B.具有合作精神

C.客觀公正

D.嚴守秘密

17.非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機構的制裁措施不包括()

A.取消其理財規(guī)劃師資格

B.終身不得執(zhí)業(yè)

C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試

D.罰款

18.理財規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務，則客戶可要求理財規(guī)劃師所在機構承擔()

A.侵權責任

B.違約責任

C.刑事法律責任

D.停業(yè)整頓

理財規(guī)劃師考試單選題答案

1.D解析理財規(guī)劃師不得泄露在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息除非取得客戶明確同意或在適當?shù)乃痉ǔ绦蛑歇碡斠?guī)劃師被司法機關要求必須提供所知悉的相關信息。

2.D解析理財規(guī)劃師為客戶提供專業(yè)服務,受人之托,履人之囑,必須全心全意地維行設計?？梢哉f,生命周期理論是整個理財規(guī)劃的基礎。護客戶的利益。但是,客戶的利益必須是歸其合法擁有的,違法的利益不受法律保護。 如果理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法,理財規(guī)劃師應向客戶說明,并停止辦理委托事務。

3.A

4.C

5.B

6.C解析理財規(guī)劃師對客戶的保密義務,同樣及于理財規(guī)劃師所在機構、理財規(guī)劃師的合伙人及同事。

7.C解析對于執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷執(zhí)照等措施。警告適情節(jié)輕微的行為。暫停執(zhí)業(yè)、罰款一般適用于情節(jié)較為嚴重,但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執(zhí)照一般適用于情節(jié)嚴重且造成較大損失的行為,通常該行為也觸犯了法律的規(guī)定。

8.B

9.C解析在執(zhí)行理財計劃這一步驟中,理財規(guī)劃師還需要注意以下的一些問題。①不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程巾來。②執(zhí)行理財計劃必須首先獲得客戶的執(zhí)行授權。③妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄。理財方案本身也不是一成不變的,執(zhí)行理財方案過程巾當理財方案的假設前提發(fā)生變化或者客戶的財務情況發(fā)生重大變化時,理財方案需要隨時調(diào)整。因此,理財方案的制定和執(zhí)行都是一個動態(tài)的過程。

10.B

11.C解析私人銀行業(yè)務是一項高端金融服務，其業(yè)務基礎是高凈值財富，(HNWW.Hligh.Net W0rth WealTh) 服務對象是擁有高凈增財富的個人(HNWI.High Net WorthIndividual)目的是以客戶需求為核心提供個性化金融服務。

12.D解析理財規(guī)劃師如果向客戶做fH回報或收益承諾，不僅違反了理財規(guī)劃師職業(yè)道德準則關于正直誠信的規(guī)范，亦可能構成民法上的欺詐，從而可能被客戶追究侵權責任。

13.D

14.D

15.B

16.A

17.D

18.B

（責任編輯：zyc）

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