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金融市場(chǎng)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的重要組成部分，引導(dǎo)資金的流向，溝通資金由贏余的部門轉(zhuǎn)移到資金短缺的部門。國(guó)際金融市場(chǎng)將這種資金的流動(dòng)從國(guó)內(nèi)擴(kuò)大到國(guó)家之間。

一、國(guó)際金融市場(chǎng)的含義

所謂國(guó)際金融市場(chǎng)是指國(guó)家之間進(jìn)行資金融通的場(chǎng)所。在世界經(jīng)濟(jì)具有現(xiàn)代化發(fā)展水平的今天，國(guó)際金融市場(chǎng)是指具有現(xiàn)代化通訊設(shè)備，具有全球性廣泛聯(lián)系的，進(jìn)行國(guó)際金融交易的場(chǎng)所。

最初的國(guó)際金融市場(chǎng)有狹義與廣義之分。狹義的國(guó)際金融市場(chǎng)是指具體從事各種國(guó)際金融業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，或者說(shuō)是指進(jìn)行傳統(tǒng)國(guó)際資金借貸和融通的場(chǎng)所。狹義的國(guó)際金融市場(chǎng)的業(yè)務(wù)活動(dòng)包括長(zhǎng)短期資金借貸、外匯與黃金的買賣等.這些業(yè)務(wù)活動(dòng)分別形成了貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)，以及傳統(tǒng)的期貨市場(chǎng)。這幾類國(guó)際金融市場(chǎng)相互聯(lián)接,相互作用。在這個(gè)范圍中的交易主要發(fā)生在本國(guó)居民和外國(guó)居民之間。廣義的國(guó)際金融市場(chǎng)除了包括上述各種市場(chǎng)之外，還包括新興國(guó)際金融市場(chǎng)，即包括離岸金融市場(chǎng)在內(nèi)的全球一體化的國(guó)際金融業(yè)務(wù)場(chǎng)所。它的范圍擴(kuò)大到歐洲貨幣市場(chǎng)、離岸金融市場(chǎng)、金融衍生工具市場(chǎng)等等。隨著國(guó)際金融市場(chǎng)全球化、自由化的發(fā)展，許多大規(guī)模的國(guó)際金融市場(chǎng)上，傳統(tǒng)和現(xiàn)代國(guó)際金融業(yè)務(wù)交織混合，傳統(tǒng)國(guó)際金融市場(chǎng)和新興國(guó)際金融市場(chǎng)的界限已經(jīng)逐漸模糊。

二、國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展

國(guó)際金融市場(chǎng)是隨著生產(chǎn)力的發(fā)展而發(fā)展起來(lái)的，因此它最早出現(xiàn)在發(fā)達(dá)國(guó)家。傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)首先從發(fā)展地區(qū)性金融市場(chǎng)開(kāi)始。隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和金融業(yè)務(wù)的擴(kuò)大，資金流動(dòng)性擴(kuò)展到全國(guó)，形成全國(guó)性金融市場(chǎng)。交易基本上是本國(guó)居民，金融市場(chǎng)受本國(guó)政令、法令管制、交易使用的是本國(guó)貨幣。

第一次世界大戰(zhàn)以后，倫敦成為世界上最主要的國(guó)際金融市場(chǎng)。當(dāng)時(shí)的英國(guó)是世界上最強(qiáng)大的工業(yè)國(guó)家，同世界各國(guó)有著廣泛的貿(mào)易聯(lián)系。英國(guó)的銀行制度發(fā)展得最早、最健全，英鎊幣值相對(duì)穩(wěn)定。在倫敦最早形成國(guó)際金融市場(chǎng)。第二次世界大戰(zhàn)以后，由于歷史傳統(tǒng)和銀行業(yè)務(wù)關(guān)系，倫敦國(guó)際金融市場(chǎng)仍然發(fā)揮著重要作用，但其國(guó)際金融中心的地位有所削弱。

美國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力在第二次世界大戰(zhàn)中迅速膨脹，第二次世界大戰(zhàn)后的初期，美國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力占有壓倒優(yōu)勢(shì)：工業(yè)生產(chǎn)總值約占資本主義世界的1/2，出口貿(mào)易約占1/3，黃金儲(chǔ)備約占2/3，資本輸出總額約占1/3，成為資本主義世界經(jīng)濟(jì)的霸主。布雷頓森林體系的建立，確立了美元作為世界貨幣的中心地位，使美元成為最重要的國(guó)際結(jié)算貨幣和國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。大量的國(guó)際借貸與資本籌措都集中在紐約。紐約也因此成為世界上最大的國(guó)際金融市場(chǎng)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，隨著國(guó)際貿(mào)易的開(kāi)展國(guó)家之間的貨幣交換、資金融通、支付結(jié)算日益頻繁，逐步形成了外匯市場(chǎng)。此后，國(guó)際投資與借貸的發(fā)展，形成了國(guó)際資金借貸市場(chǎng)和直接投資市場(chǎng)。但資金的借貸與交易仍然限制在本國(guó)貨幣，即使有非居民的參與，也是居民與非居民之間對(duì)當(dāng)?shù)刎泿诺慕灰谆顒?dòng)，這些活動(dòng)仍然受到所在國(guó)政府的法令法規(guī)的管轄。

20世紀(jì)60年代以后，歐洲貨幣市場(chǎng)迅速發(fā)展。隨著發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際金融活動(dòng)的急劇增加，越來(lái)越多的國(guó)際金融業(yè)務(wù)活動(dòng)希望擺脫國(guó)家的法律法規(guī)限制。于是產(chǎn)生了境外金融交易，即外國(guó)的借款人和外國(guó)的貸款人之間的金融交易日益頻繁。這種境外交易最初是美國(guó)境內(nèi)的美元流向歐洲，形成不受美國(guó)金融法規(guī)管轄的境外美元，也稱歐洲美元，從事歐洲美元交易的市場(chǎng)被稱為歐洲美元市場(chǎng)，或稱歐洲貨幣市場(chǎng)。歐洲貨幣市場(chǎng)與傳統(tǒng)國(guó)際金融市場(chǎng)截然不同，在這個(gè)市場(chǎng)上交易的主體是非居民，包括外國(guó)公司、外國(guó)政府以及外國(guó)居民。其業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)大，交易的貨幣主要為金融市場(chǎng)坐落國(guó)以外的貨幣。分布地區(qū)也逐漸擴(kuò)大至亞洲、北美洲和拉丁美洲。除倫敦以外，還形成了許多著名的國(guó)際金融中心。這些著名的國(guó)際金融中心的大部分交易活動(dòng)是在市場(chǎng)所在國(guó)的非居民之間進(jìn)行的，交易涉及所有可自由兌換的貨幣，業(yè)務(wù)活動(dòng)也不受任何國(guó)家金融體系規(guī)章制度的管轄。這種國(guó)際金融中心也稱為離岸金融中心。戰(zhàn)后新興的離岸金融市場(chǎng)是具有現(xiàn)代意義的國(guó)際金融市場(chǎng)。戰(zhàn)后新興的離岸金融市場(chǎng)的出現(xiàn)，使國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)嶄新的發(fā)展階段。離岸金融市場(chǎng)交易是目前國(guó)際金融市場(chǎng)的核心和最主要的組成部分。20世紀(jì)70年代至80年代以來(lái)，隨著信息技術(shù)在國(guó)際金融領(lǐng)域的廣泛使用，國(guó)際金融市場(chǎng)逐漸聯(lián)成一體，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)與國(guó)際金融市場(chǎng)逐步相融，傳統(tǒng)國(guó)際金融市場(chǎng)與新型國(guó)際金融市場(chǎng)也難于完全區(qū)分。

三、國(guó)際金融市場(chǎng)的劃分

國(guó)際金融市場(chǎng)可以按照不同的分類方法來(lái)劃分。

按性質(zhì)不同劃分

按性質(zhì)不同，可以將國(guó)際金融市場(chǎng)劃分成傳統(tǒng)國(guó)際金融市場(chǎng)和新興離岸金融市場(chǎng)。

傳統(tǒng)國(guó)際金融市場(chǎng)從事市場(chǎng)所在國(guó)貨幣的國(guó)際信貸和國(guó)際債券業(yè)務(wù)，交易主要發(fā)生在市場(chǎng)所在國(guó)的居民與非居民之間。并受市場(chǎng)所在國(guó)政府的金融法律法規(guī)管轄。新興離岸金融市場(chǎng)的交易涉及所有可自由兌換的貨幣，大部分交易活動(dòng)是在市場(chǎng)所在國(guó)的非居民之間進(jìn)行的，業(yè)務(wù)活動(dòng)也不受任何國(guó)家金融體系規(guī)章制度的管轄。

按照功能不同劃分

按照功能的不同，國(guó)際金融市場(chǎng)可以劃分為外匯市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)。

1.外匯市場(chǎng)。 外匯市場(chǎng)是由各類外匯供給者和需求者組成的，進(jìn)行外匯買賣、外匯資金調(diào)撥、外匯資金清算等活動(dòng)的場(chǎng)所。外匯交易的參加者有中央銀行、進(jìn)出口公司、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的各種機(jī)構(gòu)和投機(jī)者等等。

2.貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是指資金借貸期限在1年以內(nèi)(含1年)的交易市場(chǎng)，或稱短期資金市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)的參與者眾多，商業(yè)銀行是該市場(chǎng)的重要參加者，此外還有政府、證券交易商以及大的金融和非金融機(jī)構(gòu)。

3.資本市場(chǎng)。資本市場(chǎng)是指資金借貸期限在1年以上的中長(zhǎng)期信貸或證券發(fā)行，或稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。它是國(guó)際間資本流動(dòng)的重要途徑，也是在國(guó)際上融通長(zhǎng)期資本的必要場(chǎng)所。

4.黃金市場(chǎng)。黃金市場(chǎng)是指專門從事黃金買賣交易的市場(chǎng)。20世紀(jì)初期，金本位制度在各國(guó)廣泛流行，黃金市場(chǎng)逐步發(fā)展，逐步在金融領(lǐng)域取得重要地位。兩次世界大戰(zhàn)期間，隨著紙幣作用的加強(qiáng)，黃金市場(chǎng)在金融市場(chǎng)中的地位有所削弱。布雷頓森林體系時(shí)期，黃金市場(chǎng)與金融市場(chǎng)的聯(lián)系建立在黃金與美元的固定基礎(chǔ)之上。20世紀(jì)70年代中期的黃金非貨幣化之后，黃金主要以商品形式出現(xiàn)，黃金市場(chǎng)的性質(zhì)從以金融市場(chǎng)為主轉(zhuǎn)變?yōu)橐陨唐肥袌?chǎng)為主，黃金交易從現(xiàn)貨交易轉(zhuǎn)變?yōu)榇罅Πl(fā)展黃金期貨交易，并且逐步融入全球一體化大市場(chǎng)中。

按照融資渠道不同劃分

按照融資渠道的不同，國(guó)際金融市場(chǎng)又可以劃分成國(guó)際信貸市場(chǎng)和國(guó)際證券市場(chǎng)。

1.國(guó)際信貸市場(chǎng)。國(guó)際信貸市場(chǎng)主要從事資金借貸業(yè)務(wù)，按照借貸期限長(zhǎng)短，又可以分為短期信貸市場(chǎng)和長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)。在短期信貸市場(chǎng)是從事1年期以下借貸業(yè)務(wù)的市場(chǎng)。在短期信貸市場(chǎng)上匯集著大量的商業(yè)銀行，匯集著大量的銀行資金。存款增長(zhǎng)大于貸款增長(zhǎng)的銀行可以提供資金，而存款增長(zhǎng)小于貸款增長(zhǎng)的銀行可以借入資金。短期信貸市場(chǎng)業(yè)務(wù)以銀行同業(yè)間拆放市場(chǎng)為主。長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)主要從事1年以上的中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)，通常為1～10 年，最長(zhǎng)可達(dá)30年。中長(zhǎng)期信貸的借款人主要有銀行、公司企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)和國(guó)際機(jī)構(gòu)等等。由于中長(zhǎng)期貸款期限長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)大，往往不能由一家銀行獨(dú)立承擔(dān)?，F(xiàn)在中長(zhǎng)期貸款往往由一組銀行形成銀團(tuán)，集體提供銀團(tuán)貸款，或稱辛迪加貸款。辛迪加貸款的形式既擴(kuò)大了資金來(lái)源，又分散了貸款風(fēng)險(xiǎn)。這種貸款方法已經(jīng)被廣泛采用。

2.國(guó)際證券市場(chǎng)。國(guó)際證券市場(chǎng)是股票、公司債券和政府債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的市場(chǎng)，長(zhǎng)期資本投資人和需求者之間的有效中介，是金融市場(chǎng)的重要組成部分。證券市場(chǎng)包括國(guó)際股票市場(chǎng)和國(guó)際債券市場(chǎng)，這兩個(gè)市場(chǎng)又可以分別分成新證券的發(fā)行市場(chǎng)和已發(fā)行證券的交易市場(chǎng)。新證券的發(fā)行市場(chǎng)又稱為一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行證券的交易市場(chǎng)又稱為二級(jí)市場(chǎng)。股票是股東在股份公司中擁有股權(quán)的憑證。股票的種類很多，在不同國(guó)家發(fā)行應(yīng)符合不同發(fā)行所在地國(guó)家的法律規(guī)定。國(guó)際債券市場(chǎng)是指一國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)為籌借外幣資金而在國(guó)外發(fā)行的非本幣計(jì)值債券。國(guó)際債券有外國(guó)債券和歐洲債券之分。外國(guó)債券是本國(guó)發(fā)行人在國(guó)外債券市場(chǎng)發(fā)行的以外幣計(jì)值的債券。如美國(guó)人在日本發(fā)行以日元計(jì)價(jià)的債券。歐洲債券是發(fā)行人在本國(guó)以外的市場(chǎng)上發(fā)行，以市場(chǎng)以外的第三國(guó)貨幣計(jì)值的債券。

四、國(guó)際金融市場(chǎng)的作用

1.提供國(guó)際融資渠道。國(guó)際金融市場(chǎng)創(chuàng)造了金融資產(chǎn)的流動(dòng)性?，F(xiàn)代金融市場(chǎng)正發(fā)展為功能齊全、法規(guī)完善的資金融通場(chǎng)所，資金需求者可以很方便地通過(guò)直接或間接的融資方式獲取資金，而資金供應(yīng)者也可以通過(guò)金融市場(chǎng)為資金找到滿意的投資渠道。另一方面，金融市場(chǎng)上多樣化的金融工具為供應(yīng)者的資金尋求合適的投資手段找到了出路。金融市場(chǎng)根據(jù)不同的期限、收益和風(fēng)險(xiǎn)要求，提供了多種多樣的供投資者選擇的金融工具，資金供應(yīng)者可以依據(jù)自己的收益、風(fēng)險(xiǎn)偏好和流動(dòng)性要求選擇其滿意的投資工具，實(shí)現(xiàn)資金效益的最大化。國(guó)際金融市場(chǎng)上的資金在多種多樣的金融工具中不斷選擇，不斷換手，加速了國(guó)際資金的流通。

2.調(diào)劑各國(guó)資金余缺。國(guó)際金融市場(chǎng)在世界范圍內(nèi)調(diào)撥資金調(diào)劑余缺，引導(dǎo)分散在各國(guó)的小額資金匯集成為可以投入生產(chǎn)項(xiàng)目的大筆資金，把閑置的資本轉(zhuǎn)化為贏利資本，把儲(chǔ)蓄有余的國(guó)家的資金調(diào)撥到資金短缺的國(guó)家。這種資金的流動(dòng)促進(jìn)了資本的國(guó)際化，促進(jìn)資本流向收益最高的國(guó)家。資本追逐利潤(rùn)的流動(dòng)，恰恰是從資本相對(duì)豐裕的地區(qū)流向資本相對(duì)稀缺的地區(qū)，從而使資本資源在世界范圍內(nèi)進(jìn)行更加有效的配置，對(duì)資本資源進(jìn)行更加有效的利用。

3.調(diào)節(jié)國(guó)際收支。國(guó)際金融市場(chǎng)在調(diào)節(jié)國(guó)際收支方面的作用十分明顯。有國(guó)際收支順差的國(guó)家將其外匯資金贏余投放到國(guó)際金融市場(chǎng)上，而有國(guó)際收支逆差的國(guó)家則利用國(guó)際金融市場(chǎng)貸款的資金來(lái)彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差。比如，中東產(chǎn)油國(guó)曾經(jīng)將很大一筆石油出口收入存到歐洲貨幣市場(chǎng)，形成石油美元。這筆石油美元又以國(guó)際信貸的方式，貸給了因石油漲價(jià)造成國(guó)際收支逆差的國(guó)家。國(guó)際金融市場(chǎng)在溝通石油美元的再循環(huán)，，緩解各國(guó)國(guó)際收支嚴(yán)重失衡方面起了決定性的作用。

4.促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。國(guó)際金融市場(chǎng)促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。第一，為國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展融通資金。第二次世界大戰(zhàn)后，世界貿(mào)易年平均增長(zhǎng)率高于世界國(guó)民生產(chǎn)總值年平均增長(zhǎng)率。國(guó)際貿(mào)易的迅速增長(zhǎng)在促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的過(guò)程中起著十分重要的作用。各國(guó)經(jīng)常利用國(guó)際金融市場(chǎng)為其外貿(mào)活動(dòng)進(jìn)行資金融通，因此國(guó)際金融市場(chǎng)在促進(jìn)世界貿(mào)易和世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面有著不可低估的貢獻(xiàn)。第二，國(guó)際金融市場(chǎng)為資本短缺的國(guó)家利用外資擴(kuò)大生產(chǎn)提供了便利。國(guó)際金融市場(chǎng)通過(guò)匯集資金、提供貸款和進(jìn)行證券交易，把大量閑置的貨幣資本轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的職能資本。各國(guó)利用國(guó)際金融市場(chǎng)籌集資金，擴(kuò)大了本國(guó)的社會(huì)資本總額，從而可以增加投資和擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。

5.促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展。第二次世界大戰(zhàn)后跨國(guó)公司與跨國(guó)銀行迅速發(fā)展。國(guó)際金融市場(chǎng)為跨國(guó)公司和跨國(guó)銀行的發(fā)展提供了服務(wù)。國(guó)際金融市場(chǎng)是跨國(guó)壟斷組織獲取外部資金的最重要來(lái)源地，為其進(jìn)行資金調(diào)撥提供了便利;同時(shí)國(guó)際金融市場(chǎng)也是跨國(guó)公司投放閑置資金，獲取利潤(rùn)的場(chǎng)所?？鐕?guó)公司為國(guó)際金融市場(chǎng)提供了大量的資金來(lái)源和大量的交易業(yè)務(wù)，又反過(guò)來(lái)推動(dòng)了國(guó)際金融市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展。跨國(guó)公司的分支機(jī)構(gòu)遍布世界，通過(guò)與國(guó)際金融市場(chǎng)的互動(dòng)，進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展。

6.金融風(fēng)險(xiǎn)增大。國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展，將世界經(jīng)濟(jì)聯(lián)成一體，國(guó)際資本流動(dòng)速度增快，流量增加。目前國(guó)際金融遍布各個(gè)時(shí)區(qū)，可以24小時(shí)接軌營(yíng)業(yè)。外匯、信貸和利率管制逐漸放松的趨勢(shì)，使國(guó)際金融市場(chǎng)上的越來(lái)越多的金融業(yè)務(wù)脫離了諸如國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際結(jié)算等方面的實(shí)際業(yè)務(wù)，約有95%是的獨(dú)立資金運(yùn)動(dòng)。國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展加大了金融風(fēng)險(xiǎn)。大量游資在國(guó)家之間流動(dòng)造成有關(guān)國(guó)家外匯市場(chǎng)的不穩(wěn)定，為投機(jī)活動(dòng)提供了便利。國(guó)際金融市場(chǎng)將世界各國(guó)聯(lián)系的更加緊密，在出現(xiàn)通貨膨脹和金融危機(jī)時(shí)，將使危機(jī)在世界傳播得更快，危害更大。

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