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第八章 融資融券業(yè)務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到融資融券申請(qǐng)書(shū)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)出具是否同意申請(qǐng)人開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的書(shū)面意見(jiàn)。

A.5

B.8

C.10

D.15

2.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照( )的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

A.董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)

B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一董事會(huì)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)

C.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一董事會(huì)一分支機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)一董事會(huì)

3.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)為證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的( )證券賬戶(hù)。

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.初始

4.證券公司通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物的，這個(gè)期限不得超過(guò)( )交易日。

A.1個(gè)

B.2個(gè)

C.5個(gè)

D.10個(gè)

5.客戶(hù)融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本應(yīng)不少于( )股或流通市值不低于( )元。

A.1億，5億

B.2億，5億

C.5億，8億

D.2億，8億

6.融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的( )。

A.收盤(pán)價(jià)

B.前一日平均收盤(pán)價(jià)

C.最新成交價(jià)

D.凈值

7.標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件是( )。

A.在交易所上市交易滿(mǎn)2個(gè)月

B.融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元

C.股東人數(shù)不少于l 000人

D.近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%

8.客戶(hù)融資買(mǎi)入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于( )。

A.15%

B.20%

C.50%

D.100%

9.客戶(hù)融資買(mǎi)入證券時(shí)，融資保證金比例是指客戶(hù)融資買(mǎi)入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，計(jì)算公式為( )。

A.融資保證金比例=保證金融資買(mǎi)入證券數(shù)量×買(mǎi)入價(jià)格×100%

B.融資保證金比例=保證金融券賣(mài)出證券數(shù)量×賣(mài)出價(jià)格×100%

C.融資保證金比例=保證金融資買(mǎi)入證券數(shù)量X證券市價(jià)×100%

D.融資保證金比例=保證金融資買(mǎi)入證券數(shù)量×收盤(pán)價(jià)×l00%

10.維持擔(dān)保比例是指客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為( )。

A.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×買(mǎi)入價(jià)格+利息及費(fèi)用)

B.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià))

C.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值)/(融券賣(mài)出金額+融券買(mǎi)入證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用)

D.維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用)

11.維持擔(dān)保比例超過(guò)( )時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

12.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時(shí)，登記結(jié)算公司按照證券公司( )的實(shí)際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。

A.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

B.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

C.信用交易證券交收賬戶(hù)

D.信用交易專(zhuān)用證券交收賬戶(hù)

13.證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶(hù)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對(duì)應(yīng)的( )計(jì)算。

A.發(fā)行價(jià)格

B.凈值

C.市值

D.面值

14.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后( )個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、注冊(cè)地中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告當(dāng)月的相關(guān)情況。

A.10

B.15

C.20

D.30

15.單只標(biāo)的證券的融資余額降低至( )以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

16.證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日( )向其報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息。

A.收市后

B.開(kāi)盤(pán)后

C.11：30前

D.13：30前

17.證券公司或其分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷(xiāo)任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以( )萬(wàn)元以上( )萬(wàn)元以下的罰款。

A.1，l0

B.2.20

C.3，30

D.5.50

18.以下關(guān)于證券公司的賬戶(hù)體系的說(shuō)法，不正確的是( )。

A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)用于記錄證券公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券，不得用于證券買(mǎi)賣(mài)

B.信用交易資金交收賬戶(hù)用于客戶(hù)融資融券交易的證券結(jié)算

C.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)用于存放證券公司擬向客戶(hù)融出的資金及客戶(hù)歸還的資金

D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的證券

19.客戶(hù)融資融券交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的( )調(diào)高，證券公司將相應(yīng)提高融資利率或融券利率。

A.同期金融機(jī)構(gòu)活期存款基準(zhǔn)利率

B.同期金融機(jī)構(gòu)1年期存款基準(zhǔn)利率

C.同期金融機(jī)構(gòu)1年期貸款基準(zhǔn)利率

D.同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

20.融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為( )或其整數(shù)倍。

A.1 000股(份)

B.100股(份)

C.1 000手

D.100手

21.證券公司未按照規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，責(zé)令改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處以( )的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。

A.10萬(wàn)元以上l5萬(wàn)元以下

B.15萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

D.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

22.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)( )規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)其批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶(hù)融資、融券，也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

C.《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

D.《融資融券合同》

23.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，要求公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近( )內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

24.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，要求公司財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在( )以上。

A.8億元

B.10億元

C.1 1億元

D.12億元

25.2010年1月22日，( )對(duì)首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足的條件作了規(guī)定。

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

C.《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

D.《關(guān)于開(kāi)展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》

26.首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司，最近6個(gè)月凈資本均在( )以上。

A.30億元

B.40億元

C.50億元

D.60億元

27.首批申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司，最近一次證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)為( )。

A.A類(lèi)

B.AA類(lèi)

C.AAA類(lèi)

D.AAA+類(lèi)

28.取得融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易( )。

A.上限

B.資金額度

C.權(quán)限

D.通行證

29.( )負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)具體客戶(hù)的授信額度，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。

A.董事會(huì)

B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)

C.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)

D.分支機(jī)構(gòu)

30.( )由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，確定對(duì)單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例等事項(xiàng)。

A.董事會(huì)

B.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)

C.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)

D.分支機(jī)構(gòu)

31.( )用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的證券。

A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

B.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

C.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

32.( )用于存放客戶(hù)交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的資金。

A.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

B.融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)

C.客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

D.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

33.在以證券公司名義開(kāi)立的客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶(hù)單獨(dú)開(kāi)立( )。

A.專(zhuān)用賬戶(hù)

B.VIP賬戶(hù)

C.信托賬戶(hù)

D.信用賬戶(hù)

34.( )用

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