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證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。
一、賬戶管理
賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。
(一)客戶身份識別(增)
1.客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別。
應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別的業(yè)務(wù) | (1)資金賬戶的開立、注銷。 (2)代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補辦、合并和注銷 (3)代理開放式基金賬戶的開立、注銷 (4)信用賬戶的開立、注銷 (5)客戶資料修改 (6)制定商業(yè)銀行簽約、變更、修改銀行賬戶資料 (7)交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。 (8)開通非柜面交易委托方式 (9)增加服務(wù)品種 (10)不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范 (11)其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù) |
進(jìn)行身份識別應(yīng)審查、核對的文件 | (1)個人客戶本人辦理的，應(yīng)核查客戶出示的本人有效身份證明文件;個人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)按《繼承法》辦理。 (2)機構(gòu)客戶辦理的，應(yīng)核查客戶出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人(執(zhí)行事務(wù)合伙人)證明書、有效授權(quán)委托書、委托人和代理人的有效身份證明文件 |
2.賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。
3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù)。
▲賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對個人、機構(gòu)客戶信息進(jìn)行全面核查。
(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1.證券賬戶的開立。
2.證券賬戶卡掛失補辦。
3.證券賬戶注冊資料的查
4.證券賬戶注冊資料變更
將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份復(fù)印件送達(dá)中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。
5.證券賬戶合并
6.證券賬戶注銷
企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請證券賬戶注銷。
7.非交易過戶
(二)資金賬戶管理
1.資金賬戶的開立。
資金賬戶開立的一般要求 | （1）客戶到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請，出示有效身份證明文件。 （2）客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份）等文件。 （3）證券營業(yè)部為客戶開戶前須對客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險教育，并進(jìn)行客戶身份識別，審核客戶的開戶資格并查驗相關(guān)資料。 （4）證券營業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請設(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼。 （5）證券營業(yè)部對相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。 |
資金賬戶開戶的操作規(guī)范 | （1）開戶申請。 （2）查驗和復(fù)核。 （3）電腦開戶。 （4）打印柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認(rèn) （5）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗要求相同。 (6)經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。 (7)將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費或開戶工本費。 (8)收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》(營業(yè)部留存文本內(nèi))后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件(復(fù)印件)清單”上做好收件記錄。 |
2.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)。
3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。
4.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易
營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。
5.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
6.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。
證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù))后的2個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。
7.賬戶掛失、補辦。
8.賬戶解掛。
9.客戶重要資料變更。
10.密碼修改、清密。
11.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。
12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶。
▲申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。
二、證券委托買賣
柜臺委 托 | （1）客戶委托買賣時應(yīng)使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標(biāo)明的各項內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫，且必須當(dāng)面簽署姓名。 （2）若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯(lián)系；無法聯(lián)系時，則以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票。 |
非柜臺委托 | （1）人工電話或傳真委托。 （2）自助及電話自動委托。 （3）網(wǎng)上委托。 |
撤單 | 針對柜臺委托和非柜臺委托的不同形式分別進(jìn)行撤單。已成交的部分不能撤銷或修改。 |
三、清算交割
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。
每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
四、投資者教育與適當(dāng)性管理(熟悉)
(一)投資者教育
投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險揭示和證券公司基本信息公示等。
(二)適當(dāng)性管理
證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評估，并對客戶進(jìn)行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或電子形式記載、留存。
(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理(增)
1.會員為客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的要求。
2.在客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易后，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營業(yè)部現(xiàn)場交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好與投資目標(biāo)等信息。
3.健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶的不同需求和特點，對創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。
4.切實履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責(zé)，加強客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點的監(jiān)控指標(biāo)體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進(jìn)行實時監(jiān)控。
(四)證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管
中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理。
中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理，并制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。
五、證券投資顧問服務(wù)
含義 | 證券公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動 |
基本原則 | （1）依法合規(guī)。 （2）誠實守信。 （3）公平維護(hù)客戶利益。 |
基本要求 | (1)人員執(zhí)業(yè)資格。 (2)管理制度建設(shè)。 (3)投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理。 (4)證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。 (5)對客戶的告知義務(wù)。 (6)風(fēng)險揭示。 (7)投資顧問服務(wù)協(xié)議。 (8)投資顧問的研究支持。 (9)服務(wù)收費。 (10)業(yè)務(wù)推廣與宣傳。 (11)以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù)。 (12)留痕管理與記錄保存。 |
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（責(zé)任編輯：）
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