1.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

A.營銷權

B.支配公司財產的權利

C.特許經營權

D.基本權利和義務

2.一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是(　　)。

A.平衡型基金

B.指數基金

C.收入型基金

D.成長型基金

3.依據優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為(　　)。

A.可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

4.指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動(　　)。

A.反方向

B.同方向

C.無關

D.相關性低

5.以下不是外資股的是(　　)。

A.S股

B.N股

C.H股

D.A股

6.下列不是現貨期權的是(　　)。

A.外匯期權

B.利率期權

C.股指期權

D.股指期貨期權

7.證券投資基金的分散投資無法消除市場上的(　　)。

A.非系統性風險

B.系統性風險

C.信用風險

D.經營風險

8.下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是(　　)。

A.定期存款單的遠期合約

B.遠期匯率協議

C.遠期利率協議

D.單個股票的遠期合約

9.每日交易結束后，由(　　)根據交易所成交數據自動進行進賬清算，并打印出相關清算數據。

A.交割員

B.清算員

C.開戶銀行

D.客戶

10.目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用(　　)方式。

A.書面報價

B.電腦報價

C.口頭報價

D.傳真報價

11.運用金融工程結構化方法.將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品是(　　)。

A.復合化金融衍生品

B.組合化金融衍生品

C.結構化金融衍生品

D.證券化金融衍生品

12.根據我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權力機構是(　　)。

A.會員大會

B.理事會

C.監(jiān)察委員會

D.董事會

13.我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣(　　)萬元。

A.4000

B.5000

C.3000

D.1000

14.按照我國現行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是(　　)。

A.上市交易的股票

B.期貨

C.上市交易的國債

D.上市交易的企業(yè)債券

15.下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是(　　)。

A.記賬方式不同

B.發(fā)行利率確定機制不同

C.發(fā)行對象不同

D.流通或變現方式不同

16.以下關于基金資產估值的表述.正確的是(　　)。

A.基金資產估值的責任人是基金托管人

B.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

C.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

17.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為(　　)。

A.30%～50%

B.20%～30%

C.50%～70%

D.10%～20%

18.以下不屬于無面額股票特點的是(　　)。

A.轉讓價格靈活

B.為股票發(fā)行價格的確定提供依據

C.便于股票分割

D.發(fā)行價格靈活

19.債券的再投資收益最主要受(　　)變化的影響。

A.債券價格

B.經濟周期

C.市場收益率

D.經濟政策

20.以下不是保險相關要素的是(　　)。

A.保險合同

B.投保人

C.保險人

D.保險人親屬

1.【答案】D。解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

2.【答案】A。解析：平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

3.【答案】C。

4.【答案】B。解析：就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期的價格指數上下波動。當價格指數上升時，基金收益增加;反之，收益減少。可見，指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動同方向。

5.【答案】D。解析：A股不是外資股。

6.【答案】D。解析：現貨期權是以現貨為標的物的期權。選項D是期貨期權。答案非常明顯，D選項已經明確說了是期貨期權.當然就不是現貨期權。

7.【答案】B。解析：分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統性風險，但無法消除市場的系統性風險。

8.【答案】A。解析：債權類資產的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據等固定收益證券的遠期合約.

9.【答案】B。解析：清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

10.【答案】B。解析：目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

11.【答案】C。解析：結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。例如，在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。

12.【答案】A。解析：根據我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。

13.【答案】B。

14.【答案】B。解析：證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

15.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

16.【答案】C。解析：基金資產估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

17.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

18.【答案】B。解析：無面額股票具有以下特點：(1)發(fā)行或轉讓價格較靈活;(2)便于股票分割。

19.【答案】C。

20.【答案】D。解析：保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)被保險人，財產或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)保險賠償。

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