(六)金融行業(yè)的自律性組織

金融行業(yè)自律，是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立行業(yè)自律組織，通過制定同業(yè)公約、提供行業(yè)服務(wù)、加強(qiáng)相互監(jiān)督等方式，實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束、自我管理，以規(guī)范、協(xié)調(diào)同業(yè)經(jīng)營行為，保護(hù)行業(yè)的共同利益，促進(jìn)各家會員企業(yè)按照國家經(jīng)濟(jì)、金融政策的要求，努力提高管理水平，優(yōu)化業(yè)務(wù)品種，完善金融服務(wù)。我國的金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織包括行業(yè)協(xié)會和交易所等，主要有：

(1)中國銀行業(yè)協(xié)會。中國銀行業(yè)協(xié)會成立于2000年5月，是由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自愿組成、為實(shí)現(xiàn)會員共同意愿、按照其章程開展活動的銀行業(yè)自律組織，是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)并在民政部登記注冊的非營利性社會團(tuán)體法人。凡中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的、具有獨(dú)立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)均可自愿加入?yún)f(xié)會。各省(自治區(qū)、直轄市、各計劃單列市)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可自愿結(jié)成地方性銀行業(yè)自律組織，地市及其以下原則上不設(shè)立銀行業(yè)自律組織。銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務(wù)接受中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

銀行業(yè)協(xié)會以促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，依據(jù)《商業(yè)銀行法》《中國人民銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，認(rèn)真履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

(2)中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日，是依據(jù)《證券法》和《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織，接受中國證監(jiān)會、國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督、管理。證券業(yè)協(xié)會會員包括證券公司、基金公司、投資咨詢公司、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以及符合條件的證券營業(yè)機(jī)構(gòu)地方性社團(tuán)等。

證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：在國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁作用;為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益;維持證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

(3)中國保險行業(yè)協(xié)會。中國保險行業(yè)協(xié)會成立于2001年2月23日，是經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會審查同意并在國家民政部登記注冊的中國保險業(yè)的全國性自律組織，是自愿結(jié)成的非營利性社會團(tuán)體法人。

中國保險行業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚，深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，依據(jù)《中華人民共和國保險法》，配合保險監(jiān)管部門督促會員自律，維護(hù)行業(yè)利益，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展，為會員提供服務(wù)，促進(jìn)市場公開、公平、公正，全面提高保險業(yè)服務(wù)社會主義和諧社會的能力。

(4)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會c中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于2012年6月6日，是基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會組織，屬于非營利性社會團(tuán)體法人，接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。會員包括基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金評級機(jī)構(gòu)及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的宗旨是：提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)交流和創(chuàng)新，提升行業(yè)執(zhí)業(yè)素質(zhì)，提高行業(yè)競爭力;發(fā)揮行業(yè)與政府間橋梁與紐帶作用，維護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)公眾對行業(yè)的理解，提升行業(yè)聲譽(yù);履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)會員合規(guī)經(jīng)營，維持行業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營秩序;促進(jìn)會員忠實(shí)履行受托義務(wù)和社會責(zé)任，推動行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

(5)中國期貨業(yè)協(xié)會。中國期貨業(yè)協(xié)會成立于2000年12月29日，是根據(jù)《社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》設(shè)立的全國期貨行業(yè)自律性組織，為非營利性的社會團(tuán)體法人。協(xié)會的注冊地和常設(shè)機(jī)構(gòu)設(shè)在北京。協(xié)會接受巾國證監(jiān)會和國家社會團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。協(xié)會由期貨公司等從事期貨業(yè)務(wù)的會員、期貨交易所特別會員和地方期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)系會員組成。

中國期貨業(yè)協(xié)會的宗旨是：在國家對期貨業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行期貨業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與期貨行業(yè)間的橋梁和紐帶作用，為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益;堅持期貨市場的公開、公平、公正，維護(hù)期貨業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，保護(hù)投資者利益，推動期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

(6)中國銀行問市場交易商協(xié)會3中國銀行間市場交易商協(xié)會成立于2007年9月3日，是由市場參與者自愿組成的，包括銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、外匯市場、票據(jù)市場和黃金市場在內(nèi)的銀行間市場的自律組織，是經(jīng)國務(wù)院、民政部批準(zhǔn)成立的全國性的非營利性社會團(tuán)體法人，其業(yè)務(wù)主管部門為中國人民銀行。

中國銀行間市場交易商協(xié)會的宗旨是：自律(遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，對銀行間市場進(jìn)行自律管理，維持銀行間市場正當(dāng)競爭秩序)、創(chuàng)新(推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新，促進(jìn)市場健康快速發(fā)展)、服務(wù)(為會員服務(wù)，組織會員交流，依法維護(hù)會員的合法權(quán)益;為政府服務(wù)，貫徹政府政策意圖，更

進(jìn)政府和市場的雙向溝通)。

(7)中國支付清算協(xié)會。中國支付清算協(xié)會成立于2011年5月23日，是經(jīng)國務(wù)院同意、民政部批準(zhǔn)成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團(tuán)體法人，是中國支付清算服務(wù)行業(yè)自律組織。協(xié)會業(yè)務(wù)主管單位為中國人民銀行。

中國支付清算協(xié)會的宗旨是：促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益，遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚，對支付清算服務(wù)行業(yè)進(jìn)行自律管理，維護(hù)支付清算服務(wù)市場的競爭秩序和會員的合法權(quán)益，防范支付清算風(fēng)險，促進(jìn)支付清算服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展。(8)證券交易所。證券交易所也是證券行監(jiān)自律性組織的一種，證券交易所是依據(jù)國家有關(guān)法律，經(jīng)政府證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立的集中進(jìn)行證券交易的有形場所。作為中國大陸兩大證券交易所，上海證券交易所和深圳證券交易所均成立于1990年，是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人，由中國證監(jiān)會直接監(jiān)督管理。兩家證券交易所致力于創(chuàng)造透明、開放、安全、高效的市場環(huán)境，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益，其主要職能包括：提供證券交易的場所和設(shè)施;制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;接受上市申請，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對會員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管;管理和公布市場信息;中國證監(jiān)會許可的其他職能。

(9)中國財務(wù)公司協(xié)會。中國財務(wù)公司協(xié)會于1994年8月正式成立，其前身是成立于1988年4月的全國財務(wù)公司聯(lián)合會。中國財務(wù)公司協(xié)會是中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的同業(yè)自律性組織，由中國企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司自愿結(jié)成，接受中國銀監(jiān)會的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和國家民政部的監(jiān)督管理。

中國財務(wù)公司協(xié)會的活動宗旨是：遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，遵守社會道德風(fēng)尚;接受主管機(jī)關(guān)委托，組織財務(wù)公司貫徹執(zhí)行國家的金融方針政策和法律法規(guī)，對財務(wù)公司進(jìn)行同業(yè)自律管理，發(fā)揮財務(wù)公司與主管機(jī)關(guān)之間的橋梁紐帶作用，維護(hù)財務(wù)公司的合法利益，促進(jìn)財務(wù)公司的健康發(fā)展，服務(wù)我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

(10)中國信托業(yè)協(xié)會。中國信托業(yè)協(xié)會成立于2005年5月，是全國性信托業(yè)自律組織，是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意并在中華人民共和國民政部登記注冊的非營利性社會團(tuán)體法人。接受業(yè)務(wù)主管單位中國銀監(jiān)會和社團(tuán)登記管理機(jī)關(guān)民政部的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理。

中國信托業(yè)協(xié)會的宗旨：協(xié)會以促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，依據(jù)《中華人民共和國信托法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，認(rèn)真履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，發(fā)揮相關(guān)管理部門與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用，維護(hù)信托業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)信托業(yè)市場秩序，提高信托業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進(jìn)信托業(yè)的健康發(fā)展。

(11)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會于2016年3月25日在上海成立，是按照2015年7月18日經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，由中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會、丁信部、公安部、工商總局等10部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2015]221號)要求，由中國人民銀行會同中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會等國家有關(guān)部委組織建立的國家級互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)自律組織。

中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會的成立得到了黨中央、國務(wù)院的高度重視，是我國行業(yè)協(xié)會脫鉤改革后第一個承擔(dān)特殊職能的全國性行業(yè)協(xié)會，為建立全國性行業(yè)協(xié)會商會登記體制做了有益的探索。協(xié)會旨在通過自律管理和會員服務(wù)，規(guī)范從業(yè)機(jī)構(gòu)市場行為，保護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，推動從業(yè)機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，引導(dǎo)行業(yè)規(guī)范健康運(yùn)行。

協(xié)會單位會員包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、資產(chǎn)管理、消費(fèi)金融、征信服務(wù)以及互聯(lián)網(wǎng)支付、投資、理財、借貸等機(jī)構(gòu)，還包括一些承擔(dān)金融基礎(chǔ)設(shè)施和金融研究教育職能的機(jī)構(gòu)，基本覆蓋了互聯(lián)網(wǎng)金融的主流業(yè)態(tài)和新興業(yè)態(tài)。

(12)中國融資租賃企業(yè)協(xié)會。中國融資租賃企業(yè)協(xié)會于2014年1月10日在北京成立。該協(xié)會是由在中國境內(nèi)注冊的融資租賃企業(yè)、相關(guān)的組織和人員組成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會組織，是目前該行業(yè)唯一的國家一級行業(yè)協(xié)會。協(xié)會業(yè)務(wù)主管單位為商務(wù)部。

融資租賃是一種集融資與融物為一體的新興服務(wù)模式。近年來，我國融資租賃行業(yè)發(fā)展迅猛，規(guī)模擴(kuò)大，服務(wù)領(lǐng)域日益廣泛，企業(yè)競爭力不斷增強(qiáng)，在服務(wù)中小企業(yè)和促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮積極作用。協(xié)會的主要職責(zé)是：提供政策咨詢，建立信用體系，調(diào)解融資租賃業(yè)務(wù)糾紛，加強(qiáng)行業(yè)自律，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益，促進(jìn)我國融資租賃行業(yè)健康發(fā)展。

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